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中国为何禁止数字货币流通却又允许其挖矿？ | 经济 | 半岛电视台

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什么是比特币？

比特币是一种加密货币，是由一位化名“中本聪”的人员在2009年基于区块链技术而创建的。一枚比特币最初的官方价格仅为几美分，而在大约12年之后，一枚比特币的价值现在已经超过了3.6万美元。

比特币可以通过多种平台进行电子交易，其中最著名的是Binance、Houbi和Bitterx。比特币区别于法币的最大特征在于其数量的有限性——它最多只能增加至2100万个单位，而法币却是可以无限增加的，并因此导致通货膨胀。

中国与打击比特币的斗争

中国政府禁止比特币在所有平台上的流通，并关闭了所有交易比特币的平台，并认为比特币是洗钱等犯罪活动的避风港。

此外，比特币还会在不久的将来取消中间商的作用——例如银行，因此，任何机构或政府都无法控制或垄断这种分散化的货币。

比特币的交易是以直接方式完成的，不需要任何金融中介，这就是说，比特币可以直接在买卖双方之间完成交易，而无需第三方或以其他传统纸币作为中介。因此，比特币将对银行系统构成主要的威胁。

而且，中国政府对比特币的另外一个特征深感担心，即比特币缺乏对其持有者身份的识别，而这是因为比特币是以加密代码的形式记录的。基于上述原因，中国政府不允许比特币的流通，并担心比特币会与中国的数字人民币构成竞争。在中国人民银行完成对数字人民币的所有测试之后，该货币有望在未来几个月内正式推出，届时，即使用户没有银行账户也可以使用数字人民币进行交易。

与比特币不同，中国推出的数字人民币将基于国家信用。现在，比特币因其高市值而被视为加密货币之王，据报道，其市值在近期已经上升至4.2万美元，打破了其历史纪录，随后又在短时间内跌回3.15万美元。

中国政府担心比特币将对其新推出的数字人民币构成竞争(盖帝图像)

挖矿平台

另一方面，中国政府虽然禁止比特币及其他加密货币的流通，但却允许开采比特币。目前，世界上最大的比特币挖矿平台就存在于中国。

尽管中国禁止比特币在所有平台上的流通，但是，中国近期却已成为以比特币为首的加密数字货币的挖矿者的沃土。由于开采费用相对较低，中国被投资者们视为挖矿过程中的避风港。

在近期，有许多加密货币挖矿公司纷纷涌向中国，因为全球加密数字货币挖矿领域的大多数投资者都将其挖矿平台设置在中国，而这主要是基于两个原因：

第一个原因是比特币的挖矿过程，是解决比特币和其他加密数字货币复杂算法的问题。因此，挖矿者需要具有卓越功能的计算机来解决复杂的算法问题，而这些设备却非常昂贵。但是，中国却拥有很多这样的设备，而且价格非常具有竞争力。中国正是制造这些设备的国家，也是全球最大的加密货币挖矿机市场，因此，对于世界各地的加密货币挖矿者而言，中国绝对是他们在挖矿过程中的避风港。

第二个原因在于比特币的开采过程需要消耗大量电力。因此，投资者在挖矿过程中依赖于低成本的电力，从长远角度来看，电力成本将是挖矿成本中最重要的因素，而中国的电价却非常适宜，与其他国家相比，投资者在中国所需的成本更低，因此，中国成为了吸引全球投资者开设比特币挖矿平台的热点。

中国从比特币挖矿业务中获利颇丰（盖蒂图像）

挖矿沃土

基于两大特征，中国政府允许开采比特币。根据加密数字货币专业公司Bitooda发布的一份报告，中国已经成为全球的加密货币挖矿沃土，并超过了全球采矿总量的50％。

据悉，一枚比特币的价值目前相当于3.1万美元，这就是说，中国从挖矿过程中获得了丰厚的利润。因此，可以说中国政府正在按照符合其国家利益的方式来对待比特币，同时也保障了数字人民币不受任何竞争对手的侵害。这表明中国在对待比特币时充满了智慧与理性，并使之符合国家利益。

现在，中国拥有一切可用来获取以比特币为首的加密数字货币的工具，那么，它会主导加密数字货币吗？它会成为加密数字货币的堡垒及其辐射全球的中心吗？

来源 : 半岛电视台aj-logoaj-logoaj-logo网站地图加载更多半岛研究中心半岛媒体学院半岛公共自由与人权学院半岛新闻频道半岛英文频道半岛直播半岛纪录片频道半岛巴尔干频道AJ+ 阿文版条款和条件隐私政策Cookies政策Cookies偏好网站地图联系我们加载更多广告服务关注 ALJAZEERA 中文网：facebooktwitteryoutubeinstagram-colored-outlinerssALJAZEERA 媒体网络版权所有 ©2024

中国为何禁止比特币 - 知乎

中国为何禁止比特币 - 知乎首发于新鲜事抢先知切换模式写文章登录/注册中国为何禁止比特币本人身高180我们香水不犯花露水！2017年9月，对于中国的比特币市场而言，仿佛在一夜之间从夏入冬。根据9月4日下发的《中国人民银行、中央网信办、工业和信息化部、工商总局、银监会、证监会、保监会关于防范代币发行融资风险的公告》文件精神，国内三大虚拟货币交易平台比特币中国、火币网、OKCoin币行先后发表声明，称将暂停注册、人民币充值业务，将于9月30日前通知所有用户即将停止交易。不止三大交易平台，其他主要的数字资产交易平台大多也发布了类似公告。就这样，国内主要的虚拟货币交易平台基本都已经公布了退出虚拟货币交易，过往市场的喧嚣，从此烟消云散。包括比特币在内的虚拟货币交易在华被禁，市场一下子被关闭，出乎很多人的意料。在很多人看来，尽管对于比特币的监管迟早要来，但预期中的监管政策更多是资金托管、投资者适当性等，恐怕大多数人都没想到竟然是直接关闭。监管如此严厉，力度超出预期。我国对于虚拟货币的政策从早期的观察、过渡到如今的取缔，可谓全球最严格。相比之下，虽然比特币在全球被接受程度不一，但目前还鲜有主要经济体要求关闭比特币等虚拟货币交易。新加坡把比特币等同于商品来处理，当比特币被出售，或者用来支付商品时，将有税务产生。以色列则是把比特币当成了一种与金融证券或股票有些不同的资产。日本对比特币态度最为开放，内阁通过了一系列法案，承认比特币等虚拟货币具备“类财产价值”，可以用于支付和数字交易；澳大利亚于2017年7月1日把比特币视为货币，并将废除比特币商品与服务税（GST）。美国各州对比特币的态度不一，华盛顿州最严，要求数字货币交易所必须申请牌照，同时要求第三方的独立审核。而比较宽松的内布拉斯加州则允许律师接受数字货币作为报酬。过去几年里中国监管部门对于创新的包容度很高，例如在移动支付、网贷等领域发展早期，都遵循了先观察一段时间、再进行规范的思路，将新技术新模式新业态纳入到监管体系。而对于比特币的交易，政府为何采取了勒令停止的手段？这背后的考量是什么呢？影响政府宏观调控货币是交易媒介、储藏价值和记账单位的一种工具，其更是管理经济的一种工具，是政府进行宏观调控的一种手段之一。在宏观经济学中，货币供给（Money Supply）是一个非常重要的概念，因为它会直接影响到全社会的信用供给和物价水平。各国央行的主要职能之一，就是调控货币供给量和价格（利率）。如果有一种新的，不受政府控制的货币对现有的体系发出挑战，那么其造成的影响将是非常深远的。货币的印制和发行普遍被掌握在国家手里，这被称为铸币权。在现代经济中，铸币权更是远远超出了一个国家的范围，因为全球的经济形成了一个整体，货币的流通已不仅仅限于一个国家，谁的货币成为国际储备货币，那么该国就拥有了全球的铸币权，当前的国际铸币权主要掌握在美国手里，其次是欧盟。在宏观经济中，有一个概念叫做“铸币税（Seigniorage Revenue）”。铸币税的意思，是指货币铸造成本低于其面值而产生的差额。在纸币时代，政府印制钞票的成本几乎可以忽略不计，同时政府拥有印制货币的垄断权，因此能够获得全部的铸币税。以美国政府为例。在过去十年中，美联储每年增加600亿到1000亿美元左右的货币供给。用这些印制起来毫无成本的美元，美国政府可以购买任何资产、商品和服务，因此它们对于美国政府来说是一笔非常重要的收入。要想让政府放弃这笔收入，和比特币这样的虚拟货币“分一杯羹”，这简直让人不可想象。事实上，任何政府都没有理由让这样的情形发生。同样的道理和逻辑，对于其他政府也适用。在2014〜2016年间，人民币取代美元，成为比特币最大的交易市场。因此我国政府对比特币交易做出反应，其实也是情有可原。2017年，在我国政府开始严肃对待ICO和比特币交易平台后，以人民币计的比特币交易量大幅度下降，其市场份额被美元和其他货币取代。所谓ICO源自股票市场IPO的概念，即指区块链项目首次发行代币。项目投资人以所持比特币、以太币等数字货币，兑换项目发起人发出的币种。事实上，虚拟币的技术含量并不高，其所依托的区块链技术本质为“开放式源代码”。四五个金融和IT从业者一个晚上就能做出一个虚拟币种。目前，已有上千种代币。倘若ICO泛滥开来，任何人都以此造币发行虚拟币，不排除会有几万种乃至几百万种币种出现，势必会扰乱货币体系，影响实际有效货币供给，干扰政府通过货币手段对经济的干预。因此，2013年12月，央行等五部委《关于防范代币发行融资风险的公告》指出：“代币发行融资是指融资主体通过代币的违规发售、流通，向投资者筹集比特币、以太币等所谓‘虚拟货币’，本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。”伴随如此庞多币种而来的，还有恶性通胀！据统计，截止2018年8月底，全球加密数字货币总市值为2895.31亿美元。虚拟货币的市值大涨，可能产生两种效应。第一种叫做“财富效应”，即虚拟货币的持有者感到自己有钱了，因此开始大手大脚地花钱。第二种叫做“货币代替效应”，即越来越多的人开始使用虚拟货币进行交易，而抛弃传统货币，或者把传统货币（比如英镑、美元、人民币等）放在银行里。这两种效应都会导致物价上涨。当然，目前虚拟货币的总量还太小，不至于对社会物价造成任何感觉得到的影响。但是如果该趋势得到持续，那么它们能够造成的变化将是非常深刻的。综上所述，我们应该不难理解政府对于比特币的态度。把比特币彻底扼杀，或者开发出能够和比特币竞争的官方虚拟货币，都是未来可能的发展方向。事实上，我国监管部门虽然拒绝了比特币、莱特币等虚拟货币，但对于数字货币尤其是法定数字货币，央行一直在研究探索中。据媒体报道，与比特币更多是作为一种投资品被用来投资、投机不同，央行推动的法定数字货币会是一种支付工具，可能会像纸币一样无限法偿，与纸币之间的价值对比预计也是恒定的。前不久央行旗下的数字货币研究所已正式挂牌。央行数字货币研究所筹备组组长、科技司副司长姚前曾表示，央行发行数字货币的目的是替代实物现金，降低传统纸币发行、流通的成本，提升经济交易活动的便利性和透明度，至于何时能推出中国的法定数字货币，现在并没有一个时间表。此外姚前还透露，央行发行法定数字货币的原型方案已完成两轮修订。冲击现有金融模式2013年中国人民银行与工信部、银监会、证监会、保监会联合发布的《关于防范比特币风险的通知》指出：“比特币应当是一种特定的虚拟商品，不具有与货币同等的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。”这是中国迄今为止对比特币性质进行界定的重要规范性法律文件。虽然比特币在我国被界定为虚拟商品，但其金融属性近年来有所加强，有些已经威胁到了金融安全稳定。伴随比特币价格的疯涨，比特币及其相关产业投机气氛浓厚，投资者盲目跟风炒作甚至失去理性。私人和机构持有比特币已经从早期的技术偏好，发展到现在的投资和投机。被央行禁止的ICO原本是区块链项目非常重要的融资手段。但是，2017年以来，国内ICO项目上线频率呈指数级加速趋势，融资规模和用户参与程度也呈现加速上升趋势。显然这其中很多ICO项目已经脱离了区块链本身。比特币交易平台作为绝大部分比特币投资者买卖比特币的渠道，对这种投机炒作也起到了推波助澜的作用。有些平台开展融资融币、杠杆交易、拆分买卖虚拟货币，已经涉嫌违法证券活动。大量的资金涌入，使规模有限的比特币对法定货币的价格随之大涨。而价格的迅猛上涨，又吸引更多资金涌入，泡沫和风险，包括操纵市场和欺诈传销行为随之膨胀。特别是ICO的爆发式发展，正在广泛吸引社会公众和资金投入，更是带来极大的风险隐患，而中国已经成为比特币挖矿、交易和ICO全世界最集中、最高涨的地方，再不采取果断措施进行必要的监管，恐怕将出现重大社会问题！正是在这种情况下，经过调研，中国人民银行联合相关部委在全世界率先叫停ICO，进而叫停比特币等网络数字币的交易平台。自古以来，国家的真正财富来源于实体产业。在世界金融危机的泥潭里，在东西方经济权争夺的最后关头，国家实体经济决不可受到任何事物的左右。近几年来，监管部门一直强调，要脱虚向实，保护好实体经济。2017年7月份召开的金融工作会议已经为今后几年的监管确定了主基调，即严格控制风险、金融回归服务实体经济。但无论是从技术上，还是发展方向上，比特币等虚拟货币都与这一理念背道而驰，它像吸血鬼一样吸食着来自实体经济的产出，自我繁殖，这也是中国政府当前对比特币踩刹车的主要原因之一。虚拟代币对中国金融系统的影响，其表层危害在于转移资产。据《证券日报》的报道，2017年5月中旬至8月末，90天内中国买家在伦敦购买的房产，耗资超过了36亿英镑，合计高达约317亿元人民币。事实上，近年来国人海外购房热潮频频上演。上述看似无关的消息却暗藏疑问：人民币在资本项目之下是不可自由兑换的，简单的说就是人民币换汇之后不能对外进行投资、更不能用于海外购置资产，几百亿购房款额又是如何可能呢？比特币等虚拟代币为此提供了可能。不少玩家在国内购买代币后，立刻转向境外兑换外币，就可在当地购房。倘若虚拟币在国内泛滥，国内财富即刻就可被转移。不仅如此，资本逐利会产生吸金效应。数百倍的利润吸引着大量玩家将资金投入其中，此前不乏玩家卖房炒作代币，一夜获利近千万。高额利润驱使下，倘若玩家将证券市场中的资金取出尽数投入代币市场，金融体系崩塌在所难免。自身运行机制产生固有风险2017年5月12日20时左右，一款名为“WannaCry”（想哭）的勒索软件病毒在全球迅速蔓延，用户只要开机上网，主机就可能会被攻击并导致存储文件被加密，解锁的方法只能是以比特币形式支付赎金。短短24小时内，该病毒席卷全球超过150个国家，感染电脑超过30万台。全球多个高校校内网、大型企业内网和政府机构专网中招，造成严重的危机管理问题。中国也有部分Windows操作系统用户遭受感染。处于事件焦点中的，除了勒索病毒，还有比特币。这一“病毒敲诈”事件让比特币需求快速上升，拉动价格再创新高，从1月初的6000元／个暴涨至6月份的超过20000元／个，涨幅达300%之多。敲诈勒索病毒为什么选择比特币支付？勒索人为何如此自信在收款时不被追踪到？这一切，都与比特币自带的特性有关。比特币有一个重要特征，就是网上透明，但完全封闭，当事人对线下过度保密（匿名），难免对现实世界法律的监管带来一定的难度。这是与其采用的是开源化加盟式公有区块链的技术密切相关的：区块链首先是不同所有者计算机的联网，从而实现计算机共享运算和存储能力，避免计算机资源的严重浪费，并实现计算机网络的去中心化，由所有加入的计算机共同运行和维护既定的规则。这又需要系统必须是开源的，参与者可以通过互联网自动下载系统并实现连接和共同运行（当然，每个计算机也可以加盟不止一个区块链网络系统），这样，要采集和维护加盟者的真实身份信息就非常困难。犯罪分子可以直接利用比特币进行黑市交易、非法跨境转移资金、资助恐怖活动，而不被侦查和追踪，犯罪所得的比特币甚至不用“洗白”就可以方便地重新参与流通。除了网络勒索外，洗钱、非法交易、逃避外汇管制等也利用了比特币的匿名性等特点。2017年1月份我国外汇储备跌破3万亿美元，较2016年12月的3万多亿美元，减少123亿美元，较2014年6月份近4万亿美元，更是下降了25%，减少了差不多一万亿美元！外汇储备跌破3万亿关口更多的只是象征性意义，这也意味着人民币贬值的预期没有逆转，资本通过各种各样的途径仍然在流出，这是一个不争的事实。巧合的是，这一走势与比特币市场价格变化几乎同步。这说明什么？当然是比特币与资本外流有着密切的关系，这也是为什么有人把比特币叫做“汇币”的重要原因。在人民币贬值的趋势下，换汇的压力很大，很多人都要把钱汇到国外去，但苦于外汇管制没有出路，而比特币恰好提供了一个平台，在国内买入比特币，在国外抛出换成美元，资金就神不知鬼不觉的出逃了。这种所谓的“汇币”行为，就是典型的洗钱活动。而这样的洗钱活动一旦形成规模，必将是合规监管无法容忍的！在国内，公众投资者面临的，还不仅仅是违法犯罪和投机风险，更有交易平台带来的风险。在中国，98%的比特币交易，是通过比特币交易平台进行的。但这些交易平台风险重重。一种情况是携款潜逃，例如2013年，国内比特币交易平台GBL，以遭黑客攻击为由突然跑路，用户损失2000多万元。还有一种情况是网络安全和风险防控不到位。2016年，香港比特币交易平台Bitfinex约7200万美元的比特币遭窃，最终的损失却要由用户平摊。此外，比特币交易平台兼具信息中介和交易中介职能，为炒买炒卖活动提供了信息和交易便利，也是造成比特币市场风险的重要原因。⋯⋯可以预想到，如果不加管控，不远的将来，我们所面临的一切违法犯罪都会结亲比特币！不同于法币，比特币的背后没有国家信用的背书，也没有法定意义的保障，完全是靠一群人所制定的规则去执行，去发展。因此，比特币造富神话背后隐藏的这些诸多潜在风险，其实都是其自身运行机制而产生的固有风险。当前，由于互联网跨界、跨境融合延伸的特性，比特币可能会跨境流通和交易，而由于我国实施严格控制，已促使其大量转移到境外进行，因此，还需要加强国际间的沟通和协调，提升国际社会对网络数字货币的认识，尽快达成共识和国际统一监管规则，避免监管漏洞和跨境套利。在我国有许多省的电力产出过剩，导致电价很低，这给用电来生产（挖矿）的比特币带来了商机。随着我国已成为全球最大的比特币生产国，如何“驯服”比特币？政府更应该发挥先锋和引导作用，为世界贡献中国智慧。发布于 2020-03-06 09:38货币政策比特币 (Bitcoin)中国经济​赞同 67​​13 条评论​分享​喜欢​收藏​申请转载​文章被以下专栏收录新鲜事抢先知第一时间更新新鲜事秘闻，让你当个出众的吃瓜

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中国为何禁止比特币 - 知乎首发于新鲜事抢先知切换模式写文章登录/注册中国为何禁止比特币本人身高180我们香水不犯花露水！2017年9月，对于中国的比特币市场而言，仿佛在一夜之间从夏入冬。根据9月4日下发的《中国人民银行、中央网信办、工业和信息化部、工商总局、银监会、证监会、保监会关于防范代币发行融资风险的公告》文件精神，国内三大虚拟货币交易平台比特币中国、火币网、OKCoin币行先后发表声明，称将暂停注册、人民币充值业务，将于9月30日前通知所有用户即将停止交易。不止三大交易平台，其他主要的数字资产交易平台大多也发布了类似公告。就这样，国内主要的虚拟货币交易平台基本都已经公布了退出虚拟货币交易，过往市场的喧嚣，从此烟消云散。包括比特币在内的虚拟货币交易在华被禁，市场一下子被关闭，出乎很多人的意料。在很多人看来，尽管对于比特币的监管迟早要来，但预期中的监管政策更多是资金托管、投资者适当性等，恐怕大多数人都没想到竟然是直接关闭。监管如此严厉，力度超出预期。我国对于虚拟货币的政策从早期的观察、过渡到如今的取缔，可谓全球最严格。相比之下，虽然比特币在全球被接受程度不一，但目前还鲜有主要经济体要求关闭比特币等虚拟货币交易。新加坡把比特币等同于商品来处理，当比特币被出售，或者用来支付商品时，将有税务产生。以色列则是把比特币当成了一种与金融证券或股票有些不同的资产。日本对比特币态度最为开放，内阁通过了一系列法案，承认比特币等虚拟货币具备“类财产价值”，可以用于支付和数字交易；澳大利亚于2017年7月1日把比特币视为货币，并将废除比特币商品与服务税（GST）。美国各州对比特币的态度不一，华盛顿州最严，要求数字货币交易所必须申请牌照，同时要求第三方的独立审核。而比较宽松的内布拉斯加州则允许律师接受数字货币作为报酬。过去几年里中国监管部门对于创新的包容度很高，例如在移动支付、网贷等领域发展早期，都遵循了先观察一段时间、再进行规范的思路，将新技术新模式新业态纳入到监管体系。而对于比特币的交易，政府为何采取了勒令停止的手段？这背后的考量是什么呢？影响政府宏观调控货币是交易媒介、储藏价值和记账单位的一种工具，其更是管理经济的一种工具，是政府进行宏观调控的一种手段之一。在宏观经济学中，货币供给（Money Supply）是一个非常重要的概念，因为它会直接影响到全社会的信用供给和物价水平。各国央行的主要职能之一，就是调控货币供给量和价格（利率）。如果有一种新的，不受政府控制的货币对现有的体系发出挑战，那么其造成的影响将是非常深远的。货币的印制和发行普遍被掌握在国家手里，这被称为铸币权。在现代经济中，铸币权更是远远超出了一个国家的范围，因为全球的经济形成了一个整体，货币的流通已不仅仅限于一个国家，谁的货币成为国际储备货币，那么该国就拥有了全球的铸币权，当前的国际铸币权主要掌握在美国手里，其次是欧盟。在宏观经济中，有一个概念叫做“铸币税（Seigniorage Revenue）”。铸币税的意思，是指货币铸造成本低于其面值而产生的差额。在纸币时代，政府印制钞票的成本几乎可以忽略不计，同时政府拥有印制货币的垄断权，因此能够获得全部的铸币税。以美国政府为例。在过去十年中，美联储每年增加600亿到1000亿美元左右的货币供给。用这些印制起来毫无成本的美元，美国政府可以购买任何资产、商品和服务，因此它们对于美国政府来说是一笔非常重要的收入。要想让政府放弃这笔收入，和比特币这样的虚拟货币“分一杯羹”，这简直让人不可想象。事实上，任何政府都没有理由让这样的情形发生。同样的道理和逻辑，对于其他政府也适用。在2014〜2016年间，人民币取代美元，成为比特币最大的交易市场。因此我国政府对比特币交易做出反应，其实也是情有可原。2017年，在我国政府开始严肃对待ICO和比特币交易平台后，以人民币计的比特币交易量大幅度下降，其市场份额被美元和其他货币取代。所谓ICO源自股票市场IPO的概念，即指区块链项目首次发行代币。项目投资人以所持比特币、以太币等数字货币，兑换项目发起人发出的币种。事实上，虚拟币的技术含量并不高，其所依托的区块链技术本质为“开放式源代码”。四五个金融和IT从业者一个晚上就能做出一个虚拟币种。目前，已有上千种代币。倘若ICO泛滥开来，任何人都以此造币发行虚拟币，不排除会有几万种乃至几百万种币种出现，势必会扰乱货币体系，影响实际有效货币供给，干扰政府通过货币手段对经济的干预。因此，2013年12月，央行等五部委《关于防范代币发行融资风险的公告》指出：“代币发行融资是指融资主体通过代币的违规发售、流通，向投资者筹集比特币、以太币等所谓‘虚拟货币’，本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。”伴随如此庞多币种而来的，还有恶性通胀！据统计，截止2018年8月底，全球加密数字货币总市值为2895.31亿美元。虚拟货币的市值大涨，可能产生两种效应。第一种叫做“财富效应”，即虚拟货币的持有者感到自己有钱了，因此开始大手大脚地花钱。第二种叫做“货币代替效应”，即越来越多的人开始使用虚拟货币进行交易，而抛弃传统货币，或者把传统货币（比如英镑、美元、人民币等）放在银行里。这两种效应都会导致物价上涨。当然，目前虚拟货币的总量还太小，不至于对社会物价造成任何感觉得到的影响。但是如果该趋势得到持续，那么它们能够造成的变化将是非常深刻的。综上所述，我们应该不难理解政府对于比特币的态度。把比特币彻底扼杀，或者开发出能够和比特币竞争的官方虚拟货币，都是未来可能的发展方向。事实上，我国监管部门虽然拒绝了比特币、莱特币等虚拟货币，但对于数字货币尤其是法定数字货币，央行一直在研究探索中。据媒体报道，与比特币更多是作为一种投资品被用来投资、投机不同，央行推动的法定数字货币会是一种支付工具，可能会像纸币一样无限法偿，与纸币之间的价值对比预计也是恒定的。前不久央行旗下的数字货币研究所已正式挂牌。央行数字货币研究所筹备组组长、科技司副司长姚前曾表示，央行发行数字货币的目的是替代实物现金，降低传统纸币发行、流通的成本，提升经济交易活动的便利性和透明度，至于何时能推出中国的法定数字货币，现在并没有一个时间表。此外姚前还透露，央行发行法定数字货币的原型方案已完成两轮修订。冲击现有金融模式2013年中国人民银行与工信部、银监会、证监会、保监会联合发布的《关于防范比特币风险的通知》指出：“比特币应当是一种特定的虚拟商品，不具有与货币同等的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。”这是中国迄今为止对比特币性质进行界定的重要规范性法律文件。虽然比特币在我国被界定为虚拟商品，但其金融属性近年来有所加强，有些已经威胁到了金融安全稳定。伴随比特币价格的疯涨，比特币及其相关产业投机气氛浓厚，投资者盲目跟风炒作甚至失去理性。私人和机构持有比特币已经从早期的技术偏好，发展到现在的投资和投机。被央行禁止的ICO原本是区块链项目非常重要的融资手段。但是，2017年以来，国内ICO项目上线频率呈指数级加速趋势，融资规模和用户参与程度也呈现加速上升趋势。显然这其中很多ICO项目已经脱离了区块链本身。比特币交易平台作为绝大部分比特币投资者买卖比特币的渠道，对这种投机炒作也起到了推波助澜的作用。有些平台开展融资融币、杠杆交易、拆分买卖虚拟货币，已经涉嫌违法证券活动。大量的资金涌入，使规模有限的比特币对法定货币的价格随之大涨。而价格的迅猛上涨，又吸引更多资金涌入，泡沫和风险，包括操纵市场和欺诈传销行为随之膨胀。特别是ICO的爆发式发展，正在广泛吸引社会公众和资金投入，更是带来极大的风险隐患，而中国已经成为比特币挖矿、交易和ICO全世界最集中、最高涨的地方，再不采取果断措施进行必要的监管，恐怕将出现重大社会问题！正是在这种情况下，经过调研，中国人民银行联合相关部委在全世界率先叫停ICO，进而叫停比特币等网络数字币的交易平台。自古以来，国家的真正财富来源于实体产业。在世界金融危机的泥潭里，在东西方经济权争夺的最后关头，国家实体经济决不可受到任何事物的左右。近几年来，监管部门一直强调，要脱虚向实，保护好实体经济。2017年7月份召开的金融工作会议已经为今后几年的监管确定了主基调，即严格控制风险、金融回归服务实体经济。但无论是从技术上，还是发展方向上，比特币等虚拟货币都与这一理念背道而驰，它像吸血鬼一样吸食着来自实体经济的产出，自我繁殖，这也是中国政府当前对比特币踩刹车的主要原因之一。虚拟代币对中国金融系统的影响，其表层危害在于转移资产。据《证券日报》的报道，2017年5月中旬至8月末，90天内中国买家在伦敦购买的房产，耗资超过了36亿英镑，合计高达约317亿元人民币。事实上，近年来国人海外购房热潮频频上演。上述看似无关的消息却暗藏疑问：人民币在资本项目之下是不可自由兑换的，简单的说就是人民币换汇之后不能对外进行投资、更不能用于海外购置资产，几百亿购房款额又是如何可能呢？比特币等虚拟代币为此提供了可能。不少玩家在国内购买代币后，立刻转向境外兑换外币，就可在当地购房。倘若虚拟币在国内泛滥，国内财富即刻就可被转移。不仅如此，资本逐利会产生吸金效应。数百倍的利润吸引着大量玩家将资金投入其中，此前不乏玩家卖房炒作代币，一夜获利近千万。高额利润驱使下，倘若玩家将证券市场中的资金取出尽数投入代币市场，金融体系崩塌在所难免。自身运行机制产生固有风险2017年5月12日20时左右，一款名为“WannaCry”（想哭）的勒索软件病毒在全球迅速蔓延，用户只要开机上网，主机就可能会被攻击并导致存储文件被加密，解锁的方法只能是以比特币形式支付赎金。短短24小时内，该病毒席卷全球超过150个国家，感染电脑超过30万台。全球多个高校校内网、大型企业内网和政府机构专网中招，造成严重的危机管理问题。中国也有部分Windows操作系统用户遭受感染。处于事件焦点中的，除了勒索病毒，还有比特币。这一“病毒敲诈”事件让比特币需求快速上升，拉动价格再创新高，从1月初的6000元／个暴涨至6月份的超过20000元／个，涨幅达300%之多。敲诈勒索病毒为什么选择比特币支付？勒索人为何如此自信在收款时不被追踪到？这一切，都与比特币自带的特性有关。比特币有一个重要特征，就是网上透明，但完全封闭，当事人对线下过度保密（匿名），难免对现实世界法律的监管带来一定的难度。这是与其采用的是开源化加盟式公有区块链的技术密切相关的：区块链首先是不同所有者计算机的联网，从而实现计算机共享运算和存储能力，避免计算机资源的严重浪费，并实现计算机网络的去中心化，由所有加入的计算机共同运行和维护既定的规则。这又需要系统必须是开源的，参与者可以通过互联网自动下载系统并实现连接和共同运行（当然，每个计算机也可以加盟不止一个区块链网络系统），这样，要采集和维护加盟者的真实身份信息就非常困难。犯罪分子可以直接利用比特币进行黑市交易、非法跨境转移资金、资助恐怖活动，而不被侦查和追踪，犯罪所得的比特币甚至不用“洗白”就可以方便地重新参与流通。除了网络勒索外，洗钱、非法交易、逃避外汇管制等也利用了比特币的匿名性等特点。2017年1月份我国外汇储备跌破3万亿美元，较2016年12月的3万多亿美元，减少123亿美元，较2014年6月份近4万亿美元，更是下降了25%，减少了差不多一万亿美元！外汇储备跌破3万亿关口更多的只是象征性意义，这也意味着人民币贬值的预期没有逆转，资本通过各种各样的途径仍然在流出，这是一个不争的事实。巧合的是，这一走势与比特币市场价格变化几乎同步。这说明什么？当然是比特币与资本外流有着密切的关系，这也是为什么有人把比特币叫做“汇币”的重要原因。在人民币贬值的趋势下，换汇的压力很大，很多人都要把钱汇到国外去，但苦于外汇管制没有出路，而比特币恰好提供了一个平台，在国内买入比特币，在国外抛出换成美元，资金就神不知鬼不觉的出逃了。这种所谓的“汇币”行为，就是典型的洗钱活动。而这样的洗钱活动一旦形成规模，必将是合规监管无法容忍的！在国内，公众投资者面临的，还不仅仅是违法犯罪和投机风险，更有交易平台带来的风险。在中国，98%的比特币交易，是通过比特币交易平台进行的。但这些交易平台风险重重。一种情况是携款潜逃，例如2013年，国内比特币交易平台GBL，以遭黑客攻击为由突然跑路，用户损失2000多万元。还有一种情况是网络安全和风险防控不到位。2016年，香港比特币交易平台Bitfinex约7200万美元的比特币遭窃，最终的损失却要由用户平摊。此外，比特币交易平台兼具信息中介和交易中介职能，为炒买炒卖活动提供了信息和交易便利，也是造成比特币市场风险的重要原因。⋯⋯可以预想到，如果不加管控，不远的将来，我们所面临的一切违法犯罪都会结亲比特币！不同于法币，比特币的背后没有国家信用的背书，也没有法定意义的保障，完全是靠一群人所制定的规则去执行，去发展。因此，比特币造富神话背后隐藏的这些诸多潜在风险，其实都是其自身运行机制而产生的固有风险。当前，由于互联网跨界、跨境融合延伸的特性，比特币可能会跨境流通和交易，而由于我国实施严格控制，已促使其大量转移到境外进行，因此，还需要加强国际间的沟通和协调，提升国际社会对网络数字货币的认识，尽快达成共识和国际统一监管规则，避免监管漏洞和跨境套利。在我国有许多省的电力产出过剩，导致电价很低，这给用电来生产（挖矿）的比特币带来了商机。随着我国已成为全球最大的比特币生产国，如何“驯服”比特币？政府更应该发挥先锋和引导作用，为世界贡献中国智慧。发布于 2020-03-06 09:38货币政策比特币 (Bitcoin)中国经济​赞同 67​​13 条评论​分享​喜欢​收藏​申请转载​文章被以下专栏收录新鲜事抢先知第一时间更新新鲜事秘闻，让你当个出众的吃瓜

在中国买卖比特币合法吗？| 一篇短文讲清比特币的法律属性 - 知乎

在中国买卖比特币合法吗？| 一篇短文讲清比特币的法律属性 - 知乎首发于谷奔随笔切换模式写文章登录/注册在中国买卖比特币合法吗？| 一篇短文讲清比特币的法律属性徐健(谷奔)比特币自从2009年问世以来，经历了多次大起大落。进入2021年，比特币又迎来一次大的涨幅。2021年2月16日，比特币对美元的汇率，突破5万美元。这自然掀起了广大群众对比特币，以及更广义的加密货币的兴趣和热情。特斯拉也参与了进来。据投行 Wedbush 估计，特斯拉在过去一个月中仅由于比特币疯涨，已大赚约 10 亿美元，很可能比 2020 年卖电动车赚得还多。公开文件显示，特斯拉已经购买了价值 15 亿美元的比特币。可以说，比特币又一次赚足了媒体和大众的眼球。不过，很多人还是担心比特币的安全，尤其是合法性。经常问的一个问题是：在中国买卖比特币合法吗？其实这个问题提得非常笼统。我相信这个问题是普通投资者提出和关心的，因此我把它细化为三个问题，希望能够通俗明白地讲清楚比特币的法律属性。第1个问题：我作为一个普通老百姓，想从他人手里买比特币，或者把我的比特币卖给他人，会触犯刑法吗？也就是说，会被拘留甚至关进监狱吗？答案是不会。（当然前提是没有其他触犯刑法的情形）第2个问题，我作为一个普通老百姓，想从他人手里买比特币，或者把我的比特币卖给他人，会触犯行政法规吗？也就是说，会遭到行政处罚吗？比如说罚款甚至没收等？答案是不会。（当然前提是没有其他违反行政规定的情形）第3个问题。我作为一个普通老百姓，想从别人手里买比特币，或者把我的比特币卖给他人。如果出现了买卖纠纷，能够告到法院，要求赔偿，返还款项或比特币吗？我想你的诉讼理由可能是这样的，即主张比特币不是国家承认的货币，因此要求法院判决交易违法、合同无效，从而达到返还款项或比特币的目的。如果是这样，答案是不一定，但很大概率不行。目前法院的判决结果并不一致，但是倾向上，是认定交易及合同有效（如果没有其它无效情形）。法院把比特币定性为特定的虚拟商品，那么就是买卖双方的自由意愿，风险也当然是自担。好了，上面这三个细化的问题，应该能够理清普通老百姓对于买卖比特币的合法性的担忧了。简而言之，国家法律目前是把比特币定义为一种特殊的虚拟商品，就像你去网络游戏里边，买卖一些游戏道具一样，这是一种数字商品，也可以说是数字收藏品。因此的话。对于个人买卖，法律上并不禁止的，交易风险肯定是自担的。那么，国家对于比特币的法律规制，红线在哪里呢？通过上面的分析，你应该能体会到，原则在于，如果你把比特币作为数字商品来使用，没有问题。但是，国家不承认比特币的货币属性，因此，如果你以货币金融的属性使用比特币，便触及了法律的红线。什么是以货币金融属性来使用呢？其实这主要牵涉机构而非个人，主要有三个方面。第一，禁止银行类金融机构和支付机构（如支付宝）涉足比特币业务。包括各金融机构和支付机构不得以比特币为产品或服务定价，不得买卖或作为中央对手买卖比特币，不得承保与比特币相关的保险业务或将比特币纳入保险责任范围，不得直接或间接为客户提供其他与比特币相关的服务。第二，代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务，不得买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”，不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。第三，不论是个人或机构，如果参与代币发行融资（例如在区块链上发行代币并集资），则本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。这点个人也要注意，如果个人在区块链上发行代币并集资，则触犯了法律的红线，甚至涉嫌犯罪。最后，想了解详情的读者，可以在网上搜索并阅读下面的相关法律法规。五部委《关于防范比特币风险的通知》（银发[2013]289号）七部委《关于防范代币发行融资风险的公告》《区块链信息服务管理规定》（国家互联网信息办公室令第3号）《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》等。编辑于 2022-12-29 15:35・IP 属地北京数字货币虚拟货币比特币 (Bitcoin)​赞同 9​​1 条评论​分享​喜欢​收藏​申请转载​文章被以下专栏收录谷奔随笔徐健博士的工作生活分享（公众号：谷

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中国为何禁止比特币 - 知乎首发于新鲜事抢先知切换模式写文章登录/注册中国为何禁止比特币本人身高180我们香水不犯花露水！2017年9月，对于中国的比特币市场而言，仿佛在一夜之间从夏入冬。根据9月4日下发的《中国人民银行、中央网信办、工业和信息化部、工商总局、银监会、证监会、保监会关于防范代币发行融资风险的公告》文件精神，国内三大虚拟货币交易平台比特币中国、火币网、OKCoin币行先后发表声明，称将暂停注册、人民币充值业务，将于9月30日前通知所有用户即将停止交易。不止三大交易平台，其他主要的数字资产交易平台大多也发布了类似公告。就这样，国内主要的虚拟货币交易平台基本都已经公布了退出虚拟货币交易，过往市场的喧嚣，从此烟消云散。包括比特币在内的虚拟货币交易在华被禁，市场一下子被关闭，出乎很多人的意料。在很多人看来，尽管对于比特币的监管迟早要来，但预期中的监管政策更多是资金托管、投资者适当性等，恐怕大多数人都没想到竟然是直接关闭。监管如此严厉，力度超出预期。我国对于虚拟货币的政策从早期的观察、过渡到如今的取缔，可谓全球最严格。相比之下，虽然比特币在全球被接受程度不一，但目前还鲜有主要经济体要求关闭比特币等虚拟货币交易。新加坡把比特币等同于商品来处理，当比特币被出售，或者用来支付商品时，将有税务产生。以色列则是把比特币当成了一种与金融证券或股票有些不同的资产。日本对比特币态度最为开放，内阁通过了一系列法案，承认比特币等虚拟货币具备“类财产价值”，可以用于支付和数字交易；澳大利亚于2017年7月1日把比特币视为货币，并将废除比特币商品与服务税（GST）。美国各州对比特币的态度不一，华盛顿州最严，要求数字货币交易所必须申请牌照，同时要求第三方的独立审核。而比较宽松的内布拉斯加州则允许律师接受数字货币作为报酬。过去几年里中国监管部门对于创新的包容度很高，例如在移动支付、网贷等领域发展早期，都遵循了先观察一段时间、再进行规范的思路，将新技术新模式新业态纳入到监管体系。而对于比特币的交易，政府为何采取了勒令停止的手段？这背后的考量是什么呢？影响政府宏观调控货币是交易媒介、储藏价值和记账单位的一种工具，其更是管理经济的一种工具，是政府进行宏观调控的一种手段之一。在宏观经济学中，货币供给（Money Supply）是一个非常重要的概念，因为它会直接影响到全社会的信用供给和物价水平。各国央行的主要职能之一，就是调控货币供给量和价格（利率）。如果有一种新的，不受政府控制的货币对现有的体系发出挑战，那么其造成的影响将是非常深远的。货币的印制和发行普遍被掌握在国家手里，这被称为铸币权。在现代经济中，铸币权更是远远超出了一个国家的范围，因为全球的经济形成了一个整体，货币的流通已不仅仅限于一个国家，谁的货币成为国际储备货币，那么该国就拥有了全球的铸币权，当前的国际铸币权主要掌握在美国手里，其次是欧盟。在宏观经济中，有一个概念叫做“铸币税（Seigniorage Revenue）”。铸币税的意思，是指货币铸造成本低于其面值而产生的差额。在纸币时代，政府印制钞票的成本几乎可以忽略不计，同时政府拥有印制货币的垄断权，因此能够获得全部的铸币税。以美国政府为例。在过去十年中，美联储每年增加600亿到1000亿美元左右的货币供给。用这些印制起来毫无成本的美元，美国政府可以购买任何资产、商品和服务，因此它们对于美国政府来说是一笔非常重要的收入。要想让政府放弃这笔收入，和比特币这样的虚拟货币“分一杯羹”，这简直让人不可想象。事实上，任何政府都没有理由让这样的情形发生。同样的道理和逻辑，对于其他政府也适用。在2014〜2016年间，人民币取代美元，成为比特币最大的交易市场。因此我国政府对比特币交易做出反应，其实也是情有可原。2017年，在我国政府开始严肃对待ICO和比特币交易平台后，以人民币计的比特币交易量大幅度下降，其市场份额被美元和其他货币取代。所谓ICO源自股票市场IPO的概念，即指区块链项目首次发行代币。项目投资人以所持比特币、以太币等数字货币，兑换项目发起人发出的币种。事实上，虚拟币的技术含量并不高，其所依托的区块链技术本质为“开放式源代码”。四五个金融和IT从业者一个晚上就能做出一个虚拟币种。目前，已有上千种代币。倘若ICO泛滥开来，任何人都以此造币发行虚拟币，不排除会有几万种乃至几百万种币种出现，势必会扰乱货币体系，影响实际有效货币供给，干扰政府通过货币手段对经济的干预。因此，2013年12月，央行等五部委《关于防范代币发行融资风险的公告》指出：“代币发行融资是指融资主体通过代币的违规发售、流通，向投资者筹集比特币、以太币等所谓‘虚拟货币’，本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。”伴随如此庞多币种而来的，还有恶性通胀！据统计，截止2018年8月底，全球加密数字货币总市值为2895.31亿美元。虚拟货币的市值大涨，可能产生两种效应。第一种叫做“财富效应”，即虚拟货币的持有者感到自己有钱了，因此开始大手大脚地花钱。第二种叫做“货币代替效应”，即越来越多的人开始使用虚拟货币进行交易，而抛弃传统货币，或者把传统货币（比如英镑、美元、人民币等）放在银行里。这两种效应都会导致物价上涨。当然，目前虚拟货币的总量还太小，不至于对社会物价造成任何感觉得到的影响。但是如果该趋势得到持续，那么它们能够造成的变化将是非常深刻的。综上所述，我们应该不难理解政府对于比特币的态度。把比特币彻底扼杀，或者开发出能够和比特币竞争的官方虚拟货币，都是未来可能的发展方向。事实上，我国监管部门虽然拒绝了比特币、莱特币等虚拟货币，但对于数字货币尤其是法定数字货币，央行一直在研究探索中。据媒体报道，与比特币更多是作为一种投资品被用来投资、投机不同，央行推动的法定数字货币会是一种支付工具，可能会像纸币一样无限法偿，与纸币之间的价值对比预计也是恒定的。前不久央行旗下的数字货币研究所已正式挂牌。央行数字货币研究所筹备组组长、科技司副司长姚前曾表示，央行发行数字货币的目的是替代实物现金，降低传统纸币发行、流通的成本，提升经济交易活动的便利性和透明度，至于何时能推出中国的法定数字货币，现在并没有一个时间表。此外姚前还透露，央行发行法定数字货币的原型方案已完成两轮修订。冲击现有金融模式2013年中国人民银行与工信部、银监会、证监会、保监会联合发布的《关于防范比特币风险的通知》指出：“比特币应当是一种特定的虚拟商品，不具有与货币同等的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。”这是中国迄今为止对比特币性质进行界定的重要规范性法律文件。虽然比特币在我国被界定为虚拟商品，但其金融属性近年来有所加强，有些已经威胁到了金融安全稳定。伴随比特币价格的疯涨，比特币及其相关产业投机气氛浓厚，投资者盲目跟风炒作甚至失去理性。私人和机构持有比特币已经从早期的技术偏好，发展到现在的投资和投机。被央行禁止的ICO原本是区块链项目非常重要的融资手段。但是，2017年以来，国内ICO项目上线频率呈指数级加速趋势，融资规模和用户参与程度也呈现加速上升趋势。显然这其中很多ICO项目已经脱离了区块链本身。比特币交易平台作为绝大部分比特币投资者买卖比特币的渠道，对这种投机炒作也起到了推波助澜的作用。有些平台开展融资融币、杠杆交易、拆分买卖虚拟货币，已经涉嫌违法证券活动。大量的资金涌入，使规模有限的比特币对法定货币的价格随之大涨。而价格的迅猛上涨，又吸引更多资金涌入，泡沫和风险，包括操纵市场和欺诈传销行为随之膨胀。特别是ICO的爆发式发展，正在广泛吸引社会公众和资金投入，更是带来极大的风险隐患，而中国已经成为比特币挖矿、交易和ICO全世界最集中、最高涨的地方，再不采取果断措施进行必要的监管，恐怕将出现重大社会问题！正是在这种情况下，经过调研，中国人民银行联合相关部委在全世界率先叫停ICO，进而叫停比特币等网络数字币的交易平台。自古以来，国家的真正财富来源于实体产业。在世界金融危机的泥潭里，在东西方经济权争夺的最后关头，国家实体经济决不可受到任何事物的左右。近几年来，监管部门一直强调，要脱虚向实，保护好实体经济。2017年7月份召开的金融工作会议已经为今后几年的监管确定了主基调，即严格控制风险、金融回归服务实体经济。但无论是从技术上，还是发展方向上，比特币等虚拟货币都与这一理念背道而驰，它像吸血鬼一样吸食着来自实体经济的产出，自我繁殖，这也是中国政府当前对比特币踩刹车的主要原因之一。虚拟代币对中国金融系统的影响，其表层危害在于转移资产。据《证券日报》的报道，2017年5月中旬至8月末，90天内中国买家在伦敦购买的房产，耗资超过了36亿英镑，合计高达约317亿元人民币。事实上，近年来国人海外购房热潮频频上演。上述看似无关的消息却暗藏疑问：人民币在资本项目之下是不可自由兑换的，简单的说就是人民币换汇之后不能对外进行投资、更不能用于海外购置资产，几百亿购房款额又是如何可能呢？比特币等虚拟代币为此提供了可能。不少玩家在国内购买代币后，立刻转向境外兑换外币，就可在当地购房。倘若虚拟币在国内泛滥，国内财富即刻就可被转移。不仅如此，资本逐利会产生吸金效应。数百倍的利润吸引着大量玩家将资金投入其中，此前不乏玩家卖房炒作代币，一夜获利近千万。高额利润驱使下，倘若玩家将证券市场中的资金取出尽数投入代币市场，金融体系崩塌在所难免。自身运行机制产生固有风险2017年5月12日20时左右，一款名为“WannaCry”（想哭）的勒索软件病毒在全球迅速蔓延，用户只要开机上网，主机就可能会被攻击并导致存储文件被加密，解锁的方法只能是以比特币形式支付赎金。短短24小时内，该病毒席卷全球超过150个国家，感染电脑超过30万台。全球多个高校校内网、大型企业内网和政府机构专网中招，造成严重的危机管理问题。中国也有部分Windows操作系统用户遭受感染。处于事件焦点中的，除了勒索病毒，还有比特币。这一“病毒敲诈”事件让比特币需求快速上升，拉动价格再创新高，从1月初的6000元／个暴涨至6月份的超过20000元／个，涨幅达300%之多。敲诈勒索病毒为什么选择比特币支付？勒索人为何如此自信在收款时不被追踪到？这一切，都与比特币自带的特性有关。比特币有一个重要特征，就是网上透明，但完全封闭，当事人对线下过度保密（匿名），难免对现实世界法律的监管带来一定的难度。这是与其采用的是开源化加盟式公有区块链的技术密切相关的：区块链首先是不同所有者计算机的联网，从而实现计算机共享运算和存储能力，避免计算机资源的严重浪费，并实现计算机网络的去中心化，由所有加入的计算机共同运行和维护既定的规则。这又需要系统必须是开源的，参与者可以通过互联网自动下载系统并实现连接和共同运行（当然，每个计算机也可以加盟不止一个区块链网络系统），这样，要采集和维护加盟者的真实身份信息就非常困难。犯罪分子可以直接利用比特币进行黑市交易、非法跨境转移资金、资助恐怖活动，而不被侦查和追踪，犯罪所得的比特币甚至不用“洗白”就可以方便地重新参与流通。除了网络勒索外，洗钱、非法交易、逃避外汇管制等也利用了比特币的匿名性等特点。2017年1月份我国外汇储备跌破3万亿美元，较2016年12月的3万多亿美元，减少123亿美元，较2014年6月份近4万亿美元，更是下降了25%，减少了差不多一万亿美元！外汇储备跌破3万亿关口更多的只是象征性意义，这也意味着人民币贬值的预期没有逆转，资本通过各种各样的途径仍然在流出，这是一个不争的事实。巧合的是，这一走势与比特币市场价格变化几乎同步。这说明什么？当然是比特币与资本外流有着密切的关系，这也是为什么有人把比特币叫做“汇币”的重要原因。在人民币贬值的趋势下，换汇的压力很大，很多人都要把钱汇到国外去，但苦于外汇管制没有出路，而比特币恰好提供了一个平台，在国内买入比特币，在国外抛出换成美元，资金就神不知鬼不觉的出逃了。这种所谓的“汇币”行为，就是典型的洗钱活动。而这样的洗钱活动一旦形成规模，必将是合规监管无法容忍的！在国内，公众投资者面临的，还不仅仅是违法犯罪和投机风险，更有交易平台带来的风险。在中国，98%的比特币交易，是通过比特币交易平台进行的。但这些交易平台风险重重。一种情况是携款潜逃，例如2013年，国内比特币交易平台GBL，以遭黑客攻击为由突然跑路，用户损失2000多万元。还有一种情况是网络安全和风险防控不到位。2016年，香港比特币交易平台Bitfinex约7200万美元的比特币遭窃，最终的损失却要由用户平摊。此外，比特币交易平台兼具信息中介和交易中介职能，为炒买炒卖活动提供了信息和交易便利，也是造成比特币市场风险的重要原因。⋯⋯可以预想到，如果不加管控，不远的将来，我们所面临的一切违法犯罪都会结亲比特币！不同于法币，比特币的背后没有国家信用的背书，也没有法定意义的保障，完全是靠一群人所制定的规则去执行，去发展。因此，比特币造富神话背后隐藏的这些诸多潜在风险，其实都是其自身运行机制而产生的固有风险。当前，由于互联网跨界、跨境融合延伸的特性，比特币可能会跨境流通和交易，而由于我国实施严格控制，已促使其大量转移到境外进行，因此，还需要加强国际间的沟通和协调，提升国际社会对网络数字货币的认识，尽快达成共识和国际统一监管规则，避免监管漏洞和跨境套利。在我国有许多省的电力产出过剩，导致电价很低，这给用电来生产（挖矿）的比特币带来了商机。随着我国已成为全球最大的比特币生产国，如何“驯服”比特币？政府更应该发挥先锋和引导作用，为世界贡献中国智慧。发布于 2020-03-06 09:38货币政策比特币 (Bitcoin)中国经济​赞同 67​​13 条评论​分享​喜欢​收藏​申请转载​文章被以下专栏收录新鲜事抢先知第一时间更新新鲜事秘闻，让你当个出众的吃瓜

在中国买卖比特币合法吗？| 一篇短文讲清比特币的法律属性 - 知乎

在中国买卖比特币合法吗？| 一篇短文讲清比特币的法律属性 - 知乎首发于谷奔随笔切换模式写文章登录/注册在中国买卖比特币合法吗？| 一篇短文讲清比特币的法律属性徐健(谷奔)比特币自从2009年问世以来，经历了多次大起大落。进入2021年，比特币又迎来一次大的涨幅。2021年2月16日，比特币对美元的汇率，突破5万美元。这自然掀起了广大群众对比特币，以及更广义的加密货币的兴趣和热情。特斯拉也参与了进来。据投行 Wedbush 估计，特斯拉在过去一个月中仅由于比特币疯涨，已大赚约 10 亿美元，很可能比 2020 年卖电动车赚得还多。公开文件显示，特斯拉已经购买了价值 15 亿美元的比特币。可以说，比特币又一次赚足了媒体和大众的眼球。不过，很多人还是担心比特币的安全，尤其是合法性。经常问的一个问题是：在中国买卖比特币合法吗？其实这个问题提得非常笼统。我相信这个问题是普通投资者提出和关心的，因此我把它细化为三个问题，希望能够通俗明白地讲清楚比特币的法律属性。第1个问题：我作为一个普通老百姓，想从他人手里买比特币，或者把我的比特币卖给他人，会触犯刑法吗？也就是说，会被拘留甚至关进监狱吗？答案是不会。（当然前提是没有其他触犯刑法的情形）第2个问题，我作为一个普通老百姓，想从他人手里买比特币，或者把我的比特币卖给他人，会触犯行政法规吗？也就是说，会遭到行政处罚吗？比如说罚款甚至没收等？答案是不会。（当然前提是没有其他违反行政规定的情形）第3个问题。我作为一个普通老百姓，想从别人手里买比特币，或者把我的比特币卖给他人。如果出现了买卖纠纷，能够告到法院，要求赔偿，返还款项或比特币吗？我想你的诉讼理由可能是这样的，即主张比特币不是国家承认的货币，因此要求法院判决交易违法、合同无效，从而达到返还款项或比特币的目的。如果是这样，答案是不一定，但很大概率不行。目前法院的判决结果并不一致，但是倾向上，是认定交易及合同有效（如果没有其它无效情形）。法院把比特币定性为特定的虚拟商品，那么就是买卖双方的自由意愿，风险也当然是自担。好了，上面这三个细化的问题，应该能够理清普通老百姓对于买卖比特币的合法性的担忧了。简而言之，国家法律目前是把比特币定义为一种特殊的虚拟商品，就像你去网络游戏里边，买卖一些游戏道具一样，这是一种数字商品，也可以说是数字收藏品。因此的话。对于个人买卖，法律上并不禁止的，交易风险肯定是自担的。那么，国家对于比特币的法律规制，红线在哪里呢？通过上面的分析，你应该能体会到，原则在于，如果你把比特币作为数字商品来使用，没有问题。但是，国家不承认比特币的货币属性，因此，如果你以货币金融的属性使用比特币，便触及了法律的红线。什么是以货币金融属性来使用呢？其实这主要牵涉机构而非个人，主要有三个方面。第一，禁止银行类金融机构和支付机构（如支付宝）涉足比特币业务。包括各金融机构和支付机构不得以比特币为产品或服务定价，不得买卖或作为中央对手买卖比特币，不得承保与比特币相关的保险业务或将比特币纳入保险责任范围，不得直接或间接为客户提供其他与比特币相关的服务。第二，代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务，不得买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”，不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。第三，不论是个人或机构，如果参与代币发行融资（例如在区块链上发行代币并集资），则本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。这点个人也要注意，如果个人在区块链上发行代币并集资，则触犯了法律的红线，甚至涉嫌犯罪。最后，想了解详情的读者，可以在网上搜索并阅读下面的相关法律法规。五部委《关于防范比特币风险的通知》（银发[2013]289号）七部委《关于防范代币发行融资风险的公告》《区块链信息服务管理规定》（国家互联网信息办公室令第3号）《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》等。编辑于 2022-12-29 15:35・IP 属地北京数字货币虚拟货币比特币 (Bitcoin)​赞同 9​​1 条评论​分享​喜欢​收藏​申请转载​文章被以下专栏收录谷奔随笔徐健博士的工作生活分享（公众号：谷

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中国为何禁止比特币 - 知乎首发于新鲜事抢先知切换模式写文章登录/注册中国为何禁止比特币本人身高180我们香水不犯花露水！2017年9月，对于中国的比特币市场而言，仿佛在一夜之间从夏入冬。根据9月4日下发的《中国人民银行、中央网信办、工业和信息化部、工商总局、银监会、证监会、保监会关于防范代币发行融资风险的公告》文件精神，国内三大虚拟货币交易平台比特币中国、火币网、OKCoin币行先后发表声明，称将暂停注册、人民币充值业务，将于9月30日前通知所有用户即将停止交易。不止三大交易平台，其他主要的数字资产交易平台大多也发布了类似公告。就这样，国内主要的虚拟货币交易平台基本都已经公布了退出虚拟货币交易，过往市场的喧嚣，从此烟消云散。包括比特币在内的虚拟货币交易在华被禁，市场一下子被关闭，出乎很多人的意料。在很多人看来，尽管对于比特币的监管迟早要来，但预期中的监管政策更多是资金托管、投资者适当性等，恐怕大多数人都没想到竟然是直接关闭。监管如此严厉，力度超出预期。我国对于虚拟货币的政策从早期的观察、过渡到如今的取缔，可谓全球最严格。相比之下，虽然比特币在全球被接受程度不一，但目前还鲜有主要经济体要求关闭比特币等虚拟货币交易。新加坡把比特币等同于商品来处理，当比特币被出售，或者用来支付商品时，将有税务产生。以色列则是把比特币当成了一种与金融证券或股票有些不同的资产。日本对比特币态度最为开放，内阁通过了一系列法案，承认比特币等虚拟货币具备“类财产价值”，可以用于支付和数字交易；澳大利亚于2017年7月1日把比特币视为货币，并将废除比特币商品与服务税（GST）。美国各州对比特币的态度不一，华盛顿州最严，要求数字货币交易所必须申请牌照，同时要求第三方的独立审核。而比较宽松的内布拉斯加州则允许律师接受数字货币作为报酬。过去几年里中国监管部门对于创新的包容度很高，例如在移动支付、网贷等领域发展早期，都遵循了先观察一段时间、再进行规范的思路，将新技术新模式新业态纳入到监管体系。而对于比特币的交易，政府为何采取了勒令停止的手段？这背后的考量是什么呢？影响政府宏观调控货币是交易媒介、储藏价值和记账单位的一种工具，其更是管理经济的一种工具，是政府进行宏观调控的一种手段之一。在宏观经济学中，货币供给（Money Supply）是一个非常重要的概念，因为它会直接影响到全社会的信用供给和物价水平。各国央行的主要职能之一，就是调控货币供给量和价格（利率）。如果有一种新的，不受政府控制的货币对现有的体系发出挑战，那么其造成的影响将是非常深远的。货币的印制和发行普遍被掌握在国家手里，这被称为铸币权。在现代经济中，铸币权更是远远超出了一个国家的范围，因为全球的经济形成了一个整体，货币的流通已不仅仅限于一个国家，谁的货币成为国际储备货币，那么该国就拥有了全球的铸币权，当前的国际铸币权主要掌握在美国手里，其次是欧盟。在宏观经济中，有一个概念叫做“铸币税（Seigniorage Revenue）”。铸币税的意思，是指货币铸造成本低于其面值而产生的差额。在纸币时代，政府印制钞票的成本几乎可以忽略不计，同时政府拥有印制货币的垄断权，因此能够获得全部的铸币税。以美国政府为例。在过去十年中，美联储每年增加600亿到1000亿美元左右的货币供给。用这些印制起来毫无成本的美元，美国政府可以购买任何资产、商品和服务，因此它们对于美国政府来说是一笔非常重要的收入。要想让政府放弃这笔收入，和比特币这样的虚拟货币“分一杯羹”，这简直让人不可想象。事实上，任何政府都没有理由让这样的情形发生。同样的道理和逻辑，对于其他政府也适用。在2014〜2016年间，人民币取代美元，成为比特币最大的交易市场。因此我国政府对比特币交易做出反应，其实也是情有可原。2017年，在我国政府开始严肃对待ICO和比特币交易平台后，以人民币计的比特币交易量大幅度下降，其市场份额被美元和其他货币取代。所谓ICO源自股票市场IPO的概念，即指区块链项目首次发行代币。项目投资人以所持比特币、以太币等数字货币，兑换项目发起人发出的币种。事实上，虚拟币的技术含量并不高，其所依托的区块链技术本质为“开放式源代码”。四五个金融和IT从业者一个晚上就能做出一个虚拟币种。目前，已有上千种代币。倘若ICO泛滥开来，任何人都以此造币发行虚拟币，不排除会有几万种乃至几百万种币种出现，势必会扰乱货币体系，影响实际有效货币供给，干扰政府通过货币手段对经济的干预。因此，2013年12月，央行等五部委《关于防范代币发行融资风险的公告》指出：“代币发行融资是指融资主体通过代币的违规发售、流通，向投资者筹集比特币、以太币等所谓‘虚拟货币’，本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。”伴随如此庞多币种而来的，还有恶性通胀！据统计，截止2018年8月底，全球加密数字货币总市值为2895.31亿美元。虚拟货币的市值大涨，可能产生两种效应。第一种叫做“财富效应”，即虚拟货币的持有者感到自己有钱了，因此开始大手大脚地花钱。第二种叫做“货币代替效应”，即越来越多的人开始使用虚拟货币进行交易，而抛弃传统货币，或者把传统货币（比如英镑、美元、人民币等）放在银行里。这两种效应都会导致物价上涨。当然，目前虚拟货币的总量还太小，不至于对社会物价造成任何感觉得到的影响。但是如果该趋势得到持续，那么它们能够造成的变化将是非常深刻的。综上所述，我们应该不难理解政府对于比特币的态度。把比特币彻底扼杀，或者开发出能够和比特币竞争的官方虚拟货币，都是未来可能的发展方向。事实上，我国监管部门虽然拒绝了比特币、莱特币等虚拟货币，但对于数字货币尤其是法定数字货币，央行一直在研究探索中。据媒体报道，与比特币更多是作为一种投资品被用来投资、投机不同，央行推动的法定数字货币会是一种支付工具，可能会像纸币一样无限法偿，与纸币之间的价值对比预计也是恒定的。前不久央行旗下的数字货币研究所已正式挂牌。央行数字货币研究所筹备组组长、科技司副司长姚前曾表示，央行发行数字货币的目的是替代实物现金，降低传统纸币发行、流通的成本，提升经济交易活动的便利性和透明度，至于何时能推出中国的法定数字货币，现在并没有一个时间表。此外姚前还透露，央行发行法定数字货币的原型方案已完成两轮修订。冲击现有金融模式2013年中国人民银行与工信部、银监会、证监会、保监会联合发布的《关于防范比特币风险的通知》指出：“比特币应当是一种特定的虚拟商品，不具有与货币同等的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。”这是中国迄今为止对比特币性质进行界定的重要规范性法律文件。虽然比特币在我国被界定为虚拟商品，但其金融属性近年来有所加强，有些已经威胁到了金融安全稳定。伴随比特币价格的疯涨，比特币及其相关产业投机气氛浓厚，投资者盲目跟风炒作甚至失去理性。私人和机构持有比特币已经从早期的技术偏好，发展到现在的投资和投机。被央行禁止的ICO原本是区块链项目非常重要的融资手段。但是，2017年以来，国内ICO项目上线频率呈指数级加速趋势，融资规模和用户参与程度也呈现加速上升趋势。显然这其中很多ICO项目已经脱离了区块链本身。比特币交易平台作为绝大部分比特币投资者买卖比特币的渠道，对这种投机炒作也起到了推波助澜的作用。有些平台开展融资融币、杠杆交易、拆分买卖虚拟货币，已经涉嫌违法证券活动。大量的资金涌入，使规模有限的比特币对法定货币的价格随之大涨。而价格的迅猛上涨，又吸引更多资金涌入，泡沫和风险，包括操纵市场和欺诈传销行为随之膨胀。特别是ICO的爆发式发展，正在广泛吸引社会公众和资金投入，更是带来极大的风险隐患，而中国已经成为比特币挖矿、交易和ICO全世界最集中、最高涨的地方，再不采取果断措施进行必要的监管，恐怕将出现重大社会问题！正是在这种情况下，经过调研，中国人民银行联合相关部委在全世界率先叫停ICO，进而叫停比特币等网络数字币的交易平台。自古以来，国家的真正财富来源于实体产业。在世界金融危机的泥潭里，在东西方经济权争夺的最后关头，国家实体经济决不可受到任何事物的左右。近几年来，监管部门一直强调，要脱虚向实，保护好实体经济。2017年7月份召开的金融工作会议已经为今后几年的监管确定了主基调，即严格控制风险、金融回归服务实体经济。但无论是从技术上，还是发展方向上，比特币等虚拟货币都与这一理念背道而驰，它像吸血鬼一样吸食着来自实体经济的产出，自我繁殖，这也是中国政府当前对比特币踩刹车的主要原因之一。虚拟代币对中国金融系统的影响，其表层危害在于转移资产。据《证券日报》的报道，2017年5月中旬至8月末，90天内中国买家在伦敦购买的房产，耗资超过了36亿英镑，合计高达约317亿元人民币。事实上，近年来国人海外购房热潮频频上演。上述看似无关的消息却暗藏疑问：人民币在资本项目之下是不可自由兑换的，简单的说就是人民币换汇之后不能对外进行投资、更不能用于海外购置资产，几百亿购房款额又是如何可能呢？比特币等虚拟代币为此提供了可能。不少玩家在国内购买代币后，立刻转向境外兑换外币，就可在当地购房。倘若虚拟币在国内泛滥，国内财富即刻就可被转移。不仅如此，资本逐利会产生吸金效应。数百倍的利润吸引着大量玩家将资金投入其中，此前不乏玩家卖房炒作代币，一夜获利近千万。高额利润驱使下，倘若玩家将证券市场中的资金取出尽数投入代币市场，金融体系崩塌在所难免。自身运行机制产生固有风险2017年5月12日20时左右，一款名为“WannaCry”（想哭）的勒索软件病毒在全球迅速蔓延，用户只要开机上网，主机就可能会被攻击并导致存储文件被加密，解锁的方法只能是以比特币形式支付赎金。短短24小时内，该病毒席卷全球超过150个国家，感染电脑超过30万台。全球多个高校校内网、大型企业内网和政府机构专网中招，造成严重的危机管理问题。中国也有部分Windows操作系统用户遭受感染。处于事件焦点中的，除了勒索病毒，还有比特币。这一“病毒敲诈”事件让比特币需求快速上升，拉动价格再创新高，从1月初的6000元／个暴涨至6月份的超过20000元／个，涨幅达300%之多。敲诈勒索病毒为什么选择比特币支付？勒索人为何如此自信在收款时不被追踪到？这一切，都与比特币自带的特性有关。比特币有一个重要特征，就是网上透明，但完全封闭，当事人对线下过度保密（匿名），难免对现实世界法律的监管带来一定的难度。这是与其采用的是开源化加盟式公有区块链的技术密切相关的：区块链首先是不同所有者计算机的联网，从而实现计算机共享运算和存储能力，避免计算机资源的严重浪费，并实现计算机网络的去中心化，由所有加入的计算机共同运行和维护既定的规则。这又需要系统必须是开源的，参与者可以通过互联网自动下载系统并实现连接和共同运行（当然，每个计算机也可以加盟不止一个区块链网络系统），这样，要采集和维护加盟者的真实身份信息就非常困难。犯罪分子可以直接利用比特币进行黑市交易、非法跨境转移资金、资助恐怖活动，而不被侦查和追踪，犯罪所得的比特币甚至不用“洗白”就可以方便地重新参与流通。除了网络勒索外，洗钱、非法交易、逃避外汇管制等也利用了比特币的匿名性等特点。2017年1月份我国外汇储备跌破3万亿美元，较2016年12月的3万多亿美元，减少123亿美元，较2014年6月份近4万亿美元，更是下降了25%，减少了差不多一万亿美元！外汇储备跌破3万亿关口更多的只是象征性意义，这也意味着人民币贬值的预期没有逆转，资本通过各种各样的途径仍然在流出，这是一个不争的事实。巧合的是，这一走势与比特币市场价格变化几乎同步。这说明什么？当然是比特币与资本外流有着密切的关系，这也是为什么有人把比特币叫做“汇币”的重要原因。在人民币贬值的趋势下，换汇的压力很大，很多人都要把钱汇到国外去，但苦于外汇管制没有出路，而比特币恰好提供了一个平台，在国内买入比特币，在国外抛出换成美元，资金就神不知鬼不觉的出逃了。这种所谓的“汇币”行为，就是典型的洗钱活动。而这样的洗钱活动一旦形成规模，必将是合规监管无法容忍的！在国内，公众投资者面临的，还不仅仅是违法犯罪和投机风险，更有交易平台带来的风险。在中国，98%的比特币交易，是通过比特币交易平台进行的。但这些交易平台风险重重。一种情况是携款潜逃，例如2013年，国内比特币交易平台GBL，以遭黑客攻击为由突然跑路，用户损失2000多万元。还有一种情况是网络安全和风险防控不到位。2016年，香港比特币交易平台Bitfinex约7200万美元的比特币遭窃，最终的损失却要由用户平摊。此外，比特币交易平台兼具信息中介和交易中介职能，为炒买炒卖活动提供了信息和交易便利，也是造成比特币市场风险的重要原因。⋯⋯可以预想到，如果不加管控，不远的将来，我们所面临的一切违法犯罪都会结亲比特币！不同于法币，比特币的背后没有国家信用的背书，也没有法定意义的保障，完全是靠一群人所制定的规则去执行，去发展。因此，比特币造富神话背后隐藏的这些诸多潜在风险，其实都是其自身运行机制而产生的固有风险。当前，由于互联网跨界、跨境融合延伸的特性，比特币可能会跨境流通和交易，而由于我国实施严格控制，已促使其大量转移到境外进行，因此，还需要加强国际间的沟通和协调，提升国际社会对网络数字货币的认识，尽快达成共识和国际统一监管规则，避免监管漏洞和跨境套利。在我国有许多省的电力产出过剩，导致电价很低，这给用电来生产（挖矿）的比特币带来了商机。随着我国已成为全球最大的比特币生产国，如何“驯服”比特币？政府更应该发挥先锋和引导作用，为世界贡献中国智慧。发布于 2020-03-06 09:38货币政策比特币 (Bitcoin)中国经济​赞同 67​​13 条评论​分享​喜欢​收藏​申请转载​文章被以下专栏收录新鲜事抢先知第一时间更新新鲜事秘闻，让你当个出众的吃瓜

【中国全面禁止虚拟货币交易】-国家发展和改革委员会

【中国全面禁止虚拟货币交易】-国家发展和改革委员会

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中国全面禁止虚拟货币交易

发布时间：2021/09/27

来源：国际司

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　　外媒称，中国人民银行24日发布通知，全面禁止与虚拟货币结算和提供交易者信息有关的服务。从事非法金融活动将被追究刑事责任。境外虚拟货币交易所通过互联网向中国境内居民提供服务同样属于被禁行列，相关部门将强化对与之相关的一切行为的监控。　　据日本《朝日新闻》9月25日报道，中国央行发布的通知指出：“虚拟货币交易炒作活动抬头，扰乱经济金融秩序，滋生赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动。”它同时列举了比特币、以太币、泰达币等虚拟货币的名称，明确表示其不得在市场上流通。未来各主管部门将加强监督和打击力度。　　报道称，虽然中国此前一直禁止在国内进行有关虚拟货币的交易活动，但用户似乎依然可以利用境外的交易所进行交易。　　据报道，中国政府预计将在明年正式发行数字人民币，为避免引发市场混乱，出台了禁止发行加密货币等民间数字货币的方针。　　另据英国《金融时报》网站9月24日报道，中国正将其监管“火箭筒”指向数字资产市场一个利润丰厚且规模庞大的部分：在境外开设业务以规避本地法规的加密货币交易所。报道称，作为一系列打击加密货币行动的最新举措，中国央行周五称，境外机构向中国境内提供相关服务是非法的。它警告说，任何帮助这些机构运营或是提供营销宣传和技术支持的境内工作人员都将被依法追究有关责任。　　又据西班牙《国家报》网站9月24日报道，中国正在加强对加密货币的打击力度。中国央行24日发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，宣布虚拟货币不具有法定货币等同的法律地位，任何虚拟货币相关的业务活动为非法活动。该通知把境外虚拟货币交易所通过互联网向中国境内居民提供服务同样视为非法的金融活动。　　据报道，该通知是由10家政府监管部门联合发出的。　　报道指出，中国的银行从2013年开始被禁止从事加密货币业务，但上述通知在性质划分和影响范畴等方面比过去的禁令更为严格。　　报道称，该通知引发数字货币价格暴跌。信息网站币虎网站上数千种加密货币比24小时前的价格平均下降了5.7%。比特币下跌5.3%，跌至41450.8美元。　　相关监管部门表示，中国曾是这些数字货币的主要市场之一，未来将开发“新系统”以应对加密货币带来的风险。中国央行表示，加密货币扰乱了金融系统，为洗钱、诈骗、传销、赌博等犯罪活动提供了方便。无视禁令者将受到调查，并可能承担刑事责任。　　报道还称，加密货币矿场将被关闭，不允许开设新矿场。　　报道指出，该通知进一步加大了中国自2017年以来对加密货币施加的压力。这项禁令一方面是一系列环保措施的组成部分——在电脑上挖掘加密货币需要消耗大量电力，并造成碳排放；另一方面是一场强有力的监管运动，避免金融系统遭受过度风险。　　此外据俄罗斯报纸网9月24日报道，中国人民银行24日发布关于全面禁止一切虚拟货币交易的通知。比特币价格在1小时内暴跌3000多美元，跌幅达6%。　　据报道，在比特币价格下跌的背景下，山寨币价格也纷纷降低。以太坊价格下跌7%，卡尔达诺和币安币贬值6%。　　（来源：参考消息） 　　

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十部门：比特币、以太币等虚拟货币业务属于非法金融活动

2021年09月24日18:10 | 来源：人民网

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人民网北京9月24日电 （黄盛）近日，中国人民银行、中央网信办、最高人民法院、最高人民检察院、工业和信息化部、公安部、市场监管总局、银保监会、证监会、国家外汇局十部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（以下简称《通知》）。

《通知》指出，比特币、以太币、泰达币等虚拟货币具有非货币当局发行、使用加密技术及分布式账户或类似技术、以数字化形式存在等主要特点，不具有法偿性，不应且不能作为货币在市场上流通使用；虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。开展法定货币与虚拟货币兑换业务、虚拟货币之间的兑换业务、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等虚拟货币相关业务活动涉嫌非法发售代币票券、擅自公开发行证券、非法经营期货业务、非法集资等非法金融活动，一律严格禁止，坚决依法取缔。对于开展相关非法金融活动构成犯罪的，依法追究刑事责任。

中国人民银行有关负责人就《通知》答记者问时表示，近年来，比特币等虚拟货币交易炒作活动盛行，扰乱经济金融秩序，滋生洗钱、非法集资、诈骗、传销等违法犯罪活动，严重危害人民群众财产安全。为建立常态化工作机制，始终保持对虚拟货币交易炒作活动的高压打击态势，人民银行等部门结合新的风险形势，在总结前期工作经验的基础上，起草了该《通知》。

《通知》明确，要建立健全应对虚拟货币交易炒作风险的工作机制。

具体来说，一是建立部门协同、央地联动的常态化工作机制。中央层面，中国人民银行、中央网信办、公安部等十部门建立协调机制，整体统筹和推动工作落实；地方层面，各省级人民政府落实属地风险处置责任，依法取缔打击本辖区虚拟货币相关非法金融活动。

二是加强对虚拟货币交易炒作风险的监测预警。中国人民银行、中央网信办完善虚拟货币监测技术平台功能，提高识别发现虚拟货币交易炒作活动的精度和效率。金融机构和非银行支付机构加强对涉虚拟货币交易资金的监测工作。各部门、各地区加强线上监控、线下摸排、资金监测的有效衔接，建立信息共享和交叉验证机制。

三是构建多维度、多层次的虚拟货币交易炒作风险防范和处置体系。金融管理部门、网信部门、电信主管部门、公安部门、市场监管部门密切协作，从切断支付渠道、依法处置相关网站和移动应用程序、加强相关市场主体登记和广告管理、依法打击相关非法金融活动等违法犯罪行为等方面综合施策，有关行业协会加强会员管理和政策宣传，全方位防范和处置虚拟货币交易炒作风险。

中国人民银行有关负责人表示，要构建中央统筹、属地实施、条块结合、共同负责的长效工作机制，始终保持高压态势，动态监测、及时处置相关风险，坚决遏制虚拟货币交易炒作风气，严厉打击虚拟货币相关非法金融活动和违法犯罪活动，依法保护人民群众财产安全，全力维护经济金融秩序和社会稳定。

(责编：崔元苑、吕骞)

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　　本文字数：2002，阅读时长约6分钟

　　比特币远离中国。

　　文 | 任庭

　　9月24日，中国人民银行、中央网信办、最高人民法院、最高人民检察院等十部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（下称《通知》），将虚拟货币相关业务定性为非法金融活动，并表示虚拟货币交易平台向中国境内居民提供服务同样属于非法金融活动，将追究相关境内从业人员的法律责任。

　　部分交易平台很快作出反应，有的宣布暂停中国境内新用户的注册并清退存量用户，有的则直接永久关掉了交易服务。

　　这是自2013年以来，第三次由多个部门联合发文整顿虚拟货币。北京链通律师事务所发起人王东梅认为，虚拟货币产业“窗口期”已经彻底关闭。

　　01

　　将虚拟货币业务定性为非法金融活动

　　《通知》称，开展法定货币与虚拟货币兑换业务、虚拟货币之间的兑换业务、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等虚拟货币相关业务活动，涉嫌非法发售代币票券、擅自公开发行证券、非法经营期货业务、非法集资等非法金融活动，一律严格禁止，坚决依法取缔。对于开展相关非法金融活动构成犯罪的，依法追究刑事责任。

　　《通知》还规定，境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务同样属于非法金融活动，对于相关境外虚拟货币交易所的境内工作人员依法追究有关责任。

　　2017年，中国人民银行等多个部门联合下发文件，清退境内虚拟货币交易平台，之后，一批交易平台出海，注册地在境外，但仍旧向中国境内居民提供服务。

　　此外，《通知》还继续强调，金融机构和非银行支付机构不得为虚拟货币相关业务活动提供服务。

　　2021年5月，国务院金融稳定发展委员会提出，打击比特币交易和挖矿行为。之后逐渐在中国境内清退了比特币挖矿企业，多家银行也发布声明，禁止机构和个人利用银行渠道进行虚拟货币交易，并表示一经发现，有权采取暂停相关账户交易、注销账户等控制措施，并将相关信息报告有关部门。

　　此次《通知》发布后，多个相关交易平台迅速作出回应。

　　交易平台火币全球站9月26日发布公告称，为响应当地政府政策要求，Huobi Global已于2021年9月24日停止了中国大陆地区新用户注册。对身份认证为中国大陆地区的存量用户，计划于2021年12月31日24：00之前，在保证用户资产安全的前提下完成有序清退。

　　去中心化交易平台ZKSwap也宣布停止为中国 IP 用户提供所有与虚拟货币交易及其相关产品和服务；BHEX则宣布永久关闭交易平台。

　　不过，截至发稿，另一知名交易所OKEX还未就《通知》作出回应。

　　02

　　将虚拟货币业务定性为非法金融活动

　　自2013年以来，中国监管部门多次联合就虚拟货币等问题发文，且参与部门不断增多，监管措施不断升级。

　　从2013年五部委的《关于防范比特币风险的通知》，到2017年七部委的《关于防范代币发行融资风险的公告》，再到此次十部委的联合《通知》，可以看出，监管层对虚拟货币产业的认识在逐渐深化。

　　2013年12月5日，中国人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》。彼时比特币作为一项新生事物，监管层对其也持审慎的观察态度。《通知》明确了比特币不是真正意义的货币，但作为一种互联网上的商品买卖行为，普通民众在自担风险的前提下拥有参与的自由；作为比特币主要交易平台的比特币互联网站，应当根据《电信条例》和《互联网信息服务管理办法》的规定，依法在电信管理机构备案。

　　正是2013年，火币网以及okex交易平台的前身OKcoin相继成立。

　　2017年9月4日，中国人民银行等七部委发布《防范代币发行融资风险的公告》（下称《公告》），彼时首次代币发行（ICO）融资的活动大量涌现，投机炒作盛行，《公告》规定，任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动，对于存在违法违规问题的代币融资交易平台，金融管理部门将提请电信主管部门依法关闭其网站平台及移动APP，提请网信部门对移动APP在应用商店做下架处置，并提请工商管理部门依法吊销其营业执照。

　　此后，火币、okex等虚拟货币交易所纷纷出海，将平台注册地搬至境外。2018年6月7日，中国人民银行上海总部副主任孙辉在新闻发布会上表示，境内比特币交易平台、ICO清理整顿和取缔工作已经基本完成。

　　此次《通知》发布以后，国内的虚拟货币监管方向十分明确，就是要坚决遏制虚拟货币及相关产业在国内的流通和发展。

　　03

　　坚决取缔虚拟货币产业

　　工信部工业互联网区块链重大项目评审专家陈晓华认为，《通知》以文件通知形式定性了虚拟货币相关业务的非法性，而且政策也非常具体，必须坚决取缔。

　　北京大学经济学博士刘昌用认为，《通知》除了此前已经禁止的交易所、代币发行、挖矿之外，还将OTC和网络服务纳入禁止之列，以便彻底切断国内的虚拟货币相关金融活动。文件对各领域监管的重点和具体方式给出了明确的指导，操作性很强，国内虚拟货币交易所必须整体出海。

　　《通知》还明确规定，虚拟货币交易不受法律保护，与2013年五部委文件对比特币的定性，已经发生逆转性变化，旨在禁止OTC之外进一步遏制个人间的虚拟货币交易。

　　这次十部委联合打击虚拟货币交易意味着，在中国，虚拟货币时代已经率先终结。

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责任编辑：唐婧

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通知 虚拟货币 比特币 中国人民银行 银行

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人民银行正在研究如何将比特币纳入监管，意味着什么？加密数字货币的使用存在哪些监管漏洞？ - 知乎

人民银行正在研究如何将比特币纳入监管，意味着什么？加密数字货币的使用存在哪些监管漏洞？ - 知乎首页知乎知学堂发现等你来答​切换模式登录/注册比特币 (Bitcoin)洗钱市场监管数字货币美元霸权人民银行正在研究如何将比特币纳入监管，意味着什么？加密数字货币的使用存在哪些监管漏洞？经济观察报​已认证账号人民银行副行长李波在4月18日博鳌亚洲论坛上表示：“我们认为比特币和稳定币是加密资产。加密资产是投资的选项，它本身不是货币。它是另类投资，本身不是货币…显示全部 ​关注者66被浏览28,387关注问题​写回答​邀请回答​好问题 9​添加评论​分享​21 个回答默认排序傲慢雨偏剑​学无止境​ 关注人民银行一直是正面应对、稳妥监管的态度，2017年初，当时监管就想严格对付比特币，央行采取进驻交易所、监督运行的方式稳住了一段时间。这期间央行做了大量的研究，领导们多次讲话提及，成立了非正式的研究院获取信息和参考，发表过多次文章。正是央行深入了解了，他们同时认识到了比特币积极和消极的两面，所以希望能对其扬弃后谨慎应对，一边防止和化解风险，一边能及时跟上潜在的科技潮流，这个态度我是十分认同的。后来94前，七部委最开始谈时，几乎要采取了央行提出的、也是世界各地监管广泛采用的“监管沙箱”方案，之后因为种种原因，又改为更严厉一些的固定监管头部交易所、其他非法化的方案，但最终因为各部门在面对没有海外监管经验所学的新生事物不愿意做牵头部门承担未可知的责任的原因，集体选择了让大家都松一口气的一种办法，一刀切。从此央行的这种想法就再也没正式表露过，毕竟，经过七部委努力，理论上这东西在国内已经不存在了，那还有什么可谈的呢。编辑于 2021-05-01 09:28​赞同 17​​2 条评论​分享​收藏​喜欢收起​经济观察报​已认证账号​ 关注“这在一定程度上说明人民银行对比特币市场有着专业的了解和较为开放的心态。"——中国银行法学研究会理事肖飒如是说。同时肖飒认为：“这应该是人民银行高层首次将比特币作为加密资产的正面回应。”对此，市场预测，将来如果以比特币为主的数字货币被中国监管机构纳入监管，市场有望向规范化发展。2020年以来全球经济剧烈动荡，高盛、特斯拉等机构布局数字货币，比特币价格屡创新高。以太坊生态版图渐趋扩大，交易量、地址数等数据指标均取得较快增长。如今越来越多的国际金融机构涉足加密货币业务，摩根大通、纽约梅隆、摩根士丹利、星展银行等大型机构均已在列。在金融机构的支持下，加密货币的交易机会正在增多，投资者也能更加从容地对待包含加密货币的各种投资组合。然而，不可忽视的是，比特币价格剧烈的波动性使得其投机性远远高于支付等功能。四月，比特币经历了一波过山车行情，4月13日，其价格攀升至阶段性高点，涨至6.3万美元以上，随即，在4月26日一度跌破4.8万美元。截至4月29日，比特币价格为5.4万美元。同时，高盛首席大宗商品策略师杰夫·柯里指出：近期比特币波动加剧了人们对其长期价值储存手段的担忧；且比特币面临的最大风险之一就是数字挖掘过程中消耗大量能源。此外，以太币和替代币等其他加密货币的地位已经赶超比特币，这增加了持有比特币的风险。但古根海姆公司全球首席投资官Scott Minerd表示：尽管比特币存在巨大泡沫，但这是“长期牛市中正常演变”的一部分。他预计比特币价格最终达到40万至60万美元。2017年9月4日，中国人民银行、中央网信办、工业和信息化部、工商总局、银监会、保监会、证监会等七部委联合发表了《关于防范代币发行融资风险的公告》，公告当中将发售比特币等代币行为定性为：“非法发售代币票卷”、“非法发售证券”、“非法集资”、“金融诈骗”类犯罪活动。但2021年，风云突变，矿业产生了重大变化。大规模机构入场、云挖矿盛行、产业量级破千亿人民币、碳中和政策出台、DeFi和海外挖矿的崛起，挖矿市场风云骤起，矿业行业新趋势显现。但是当前币价的大幅下跌让矿工对挖矿风险感到畏惧，挖矿变得专业化和规模化，中心化越来越明显，新入场矿工很难参与其中。此外，挖矿也极为耗能。据剑桥大学研究数据显示，全球比特币挖矿的年耗电量大约为121.36太瓦时，相当于满足剑桥大学744年的能源需求。答主此前调查过，基于对电费这一挖矿成本的考虑，电力资源充足且电费便宜的地区如云、贵、川、新疆和内蒙等往往成为矿场设址首选。而近年因全网算力大幅开发，挖矿耗能陡升，上述首选地的政府部门也在加大管控力度。事实上，比特币与区块链技术息息相关。区块链科学研究所创立者梅兰妮·斯万将区块链技术分为三个阶段或领域：区块链1.0、区块链2.0、区块链3.0。区块链1.0是以比特币为代表的可编程货币。它更多是指数字货币领域的创新，如货币转移、对付和支付系统等。区块链2.0是基于区块链的可编程的金融。它更多涉及一些合约方面的创新，特别是商业合同以及交易方面的创新，比如股票、证券、期货、贷款、清算结算和所谓的智能合约等。区块链3.0是区块链在其他行业的应用。它更多地对应人类组织形态的变革，包括健康、科学、文化和基于区块链的司法、投票等。欧科云链集团副总裁胡超指出，虽然区块链“妖魔化”阶段已过，但“污名化”的遗毒仍然存在。区块链“万能论”甚嚣尘上，“区块链+万物”的错误认知仍在蔓延，加之专业人才匮乏，行业成长土壤欠佳，更为关键的是，监管框架和监管态度不确定性强，“达摩克利斯之剑”始终高悬。当前，区块链3.0时代已经到来。区块链将衍生到除金融行业外的各个行业，这也意味着将会诞生更多应用场景，满足更复杂的商业逻辑，推动更大的产业变革。那么区块链目前最大的应用是什么？张超表示：“最大的应用在于黑产或者灰产。”黑产或灰产会涉及到主权国家利益，包括我国在内的部分国家限制或有限保护区块链发展，而包括印度等国家，是禁止区块链发展的，甚至个人持有比特币都是一件违法的事情。相对来讲，我国对于创新规范发展较为宽容。以NFT为例，在艺术品NFT之后，其价格均存在不同程度的溢价，且短期内该等溢价将持续存在。肖飒以为当一些存在洗钱需求的人将赃款转化为虚拟货币，并将其用以购买NFT艺术品，会为侦查工作带来较大的困难。在未来各类NFT拍卖中，将有不法分子利用其高溢价的现状作为洗钱渠道。当前我国已出台一系列法律法规对反洗钱问题做出阐释，金融机构也出台了相应办法管控洗钱行为。在法律条文和办法规定中列明了反洗钱的义务主体和他们所要承担的职责，因此相关人员对洗钱行为的管控是有义务来源的，拒不履行相关义务可能构成洗钱罪的不作为犯。但是，目前我国尚未对一般的虚拟货币洗钱风险防范出台相应的法律法规，因此一般虚拟货币交易商没有反洗钱法定义务来源。这就为虚拟货币领域的洗钱问题埋下隐患。至于NFT艺术品流转的交易平台，更是不存在针对性的规定，虽然目前这类平台多架设于海外，但肖飒团队认为监管层有必要未雨绸缪。此外，答主认为美国的金融机构和监管层可能正在逐渐明确对加密数字货币的态度，让其在合法化、货币化的道路上走得更远。中本聪构思比特币的初衷，就是为了弥补传统集中化货币体系的不足。如果这个构思达成了，那么对于终结美元霸权就是相当有利的。但是，如果旧的金融体系通过控制交易所与数字货币达成和解，那么中本聪的设想很大概率会成为空想。在美元和比特币、以太坊以某种形式合流之后，以美国为主的西方金融体系在世界范围内的位置可能为更为稳固。文/陈永伟、胡群编辑于 2021-04-30 16:51​赞同 25​​7 条评论​分享​收藏​喜欢

挖矿、炒币全面被禁，比特币在中国迎来寒冬_澎湃号·湃客_澎湃新闻-The Paper

币全面被禁，比特币在中国迎来寒冬_澎湃号·湃客_澎湃新闻-The Paper下载客户端登录无障碍+1挖矿、炒币全面被禁，比特币在中国迎来寒冬2021-06-23 07:37来源：澎湃新闻·澎湃号·湃客字号原创 吕海洋 机器之能6月21日，中国人民银行官网发文称，已就银行和支付机构为虚拟货币交易炒作提供服务问题，约谈了工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行和支付宝（中国）网络技术有限公司等部分银行和支付机构。要求各银行和支付机构必须严格落实《关于防范比特币风险的通知》《关于防范代币发行融资风险的公告》等监管规定，切实履行客户身份识别义务，不得为相关活动提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务。整理报道 | 吕海洋此次央行约谈涉比特币业务的银行和机构，可以说是触动了加密货币在国内市场的根本命脉。人民银行有关部门指出，虚拟货币交易炒作活动扰乱经济金融正常秩序，滋生非法跨境转移资产、洗钱等违法犯罪活动风险，严重侵害人民群众财产安全。央行要求各银行和支付机构必须严格落实《关于防范比特币风险的通知》《关于防范代币发行融资风险的公告》等监管规定，切实履行客户身份识别义务，不得为相关活动提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务。此外，各机构要全面排查识别虚拟货币交易所及场外交易商资金账户，及时切断交易资金支付链路；要分析虚拟货币交易炒作活动的资金交易特征，加大技术投入，完善异常交易监控模型，切实提高监测识别能力；要完善内部工作机制，明确分工，压实责任，保障有关监测处置措施落实到位。一防范金融风险，国内加密货币整顿力度持续加大今年以来，国家先后出台政策整顿国内加密货币市场。5月18日，互联网金融协会、银行业协会和支付清算协会三协会联合发布公告提示虚拟货币交易炒作风险；三天后，国务院金融稳定发展委员会发文表示「将打击比特币挖矿和交易行为， 坚决防范个体风险向社会领域传递。」这也是国务院层级首次次明确要打击虚拟货币挖矿。在此之前，监管层对加密货币的态度一直不甚友好。2017年，中国即已关闭了本土加密货币交易所，扼杀了全球比特币交易90%的投机市场。并于2019年，封禁了国内对加密货币交易所和初始币发行网站的访问权限，并通过禁止外汇打击所有加密货币交易。加密货币去中心化，不受政府监管的特性，使其更容易被人为操控，成为资本武器。对加密货币的担忧不仅局限于中国，本月早些时候，全球监管机构均发声呼吁数字货币遵守严格的银行资本监管规则，巴塞尔银行监管委员会警告说，「加密资产的泛滥，可能会引发金融稳定的担忧」。中国银行原副行长王永利在谈到比特币时曾表示：「货币问题非常复杂，当前人们对货币的认知已经完全混乱，正因为这样，比特币才会出现“信仰”，对于比特币投资，可以持有，但不要靠它赚钱。」人民银行约谈会后。参会机构均表示，将高度重视此项工作，按照人民银行有关要求，不开展、不参与虚拟货币相关的业务活动，进一步加大排查和处置力度，采取严格措施，坚决切断虚拟货币交易炒作活动的资金支付链路。6月21日，农业银行、工商银行、建设银行、支付宝等机构接连发布「关于禁止使用我行（司）服务开展虚拟货币交易的声明」。支付宝还表示，将严密监控排查涉及虚拟货币的交易行为针对重点网站和帐户建立巡查制度，以检测非法的加密相关交易。封禁银行和金融服务机构的加密货币业务，势必从资金层面动摇国内加密货币市场炒作的根本。随着国内对比特币采矿和炒作打击力度的加大，使加密货币在全球市场的发展趋势越来越扑朔迷离，这也大幅打击了全球投资者的信心。自5月以来，比特币价格呈断崖式下跌，从最高点每枚6.5万美元拦腰斩断，跌至3.2万美元。然而，过去一个月的暴跌，并没有完全对冲掉今年年初的暴涨，似乎也没有完全撼动比特币的根本价值体系，相比今年年初，比特币价格涨幅仍有11%的盈余空间。不过，目前中国政府对加密货币的禁令只限制了加密货币交易所、发行加密货币、金融机构服务和采矿，并没有直接禁止个人持有加密货币。二环保禁令掀比特币矿场关停潮5月底，证券时报曾发文《比特币挖矿与「碳达峰」目标背道而驰》，批评比特币挖矿导致的大量能源浪费和碳排放。而这也并非唯一一家对此事做出报道的主流媒体。剑桥大学的比特币电力消耗指数（CBECI）显示，全球比特币开采耗电在今年5月中旬达到峰值，约为140太瓦时（TWh，年化），比荷兰、瑞典等国2020年的总用电量还要多。据估计，目前全球65%的比特币开采在中国完成。美国财政部长珍妮特·耶伦曾表示，「中国比特币开采非常集中且严重依赖煤炭发电。此前，新疆地区一个煤矿突然关闭，使全球将近四分之一的比特币散列率离线。」一直以来，中国很多地区的电力供给以煤电为主，污染巨大且供电量吃紧。比特币挖矿大量耗电，与3060的碳达峰、碳中和目标背离，也成为了比特币在中国的一宗「原罪」。新疆、四川、内蒙古和云南是中国比特币矿场最集中的四大省份。其中仅新疆就占全球算力的近36%，云南排名第四，占全球散列率的5.42%。其中，新疆、内蒙古矿场均采用高污染的煤电。由于耗电量过大，国内很多矿场甚至通过偷电降低成本。今年初，汉中市即宣判了一例窃电挖矿案件，涉案矿场拥有矿机725套，挖矿期间窃电181.6万千瓦时，价值近120万元。随着国务院金融稳定发展委员会发文要求打击比特币挖矿和交易行为，各地政府立刻严令关停比特币矿场，四大挖矿主要省份，先后发文严查矿场。虽然打击矿场大幅降低了低能效比的资源浪费，但全面关停的政策也造成了一定程度上的「电力资源」浪费。四川由于水电资源丰富，每到丰水期，都有大量的水电资源因用力不足而被「废弃」。对此，四川省政府办公厅曾在2019年8月印发《四川省水电消纳产业示范区建设实施方案》，确定在甘孜、攀枝花、雅安、乐山、凉山、阿坝等6个市州分别开展水电消纳产业示范区试点。2020年，四川陆续批准两批水电消纳示范企业，名单中曾覆盖多家以大数据科技为名义的矿场企业。在此次矿场的关停潮中，四川省亦积极响应，要求在川相关电力企业在6月20日前完成甄别清理关停工作。6月18日，「挖矿大省」四川省发改委、能源局正式下发《关于清理关停虚拟货币挖矿项目的通知》。据报道，6月20日0点，四川省内26家矿场全面断电。其中包括黑水科迪大数据有限公司、金川科迪技术有限公司、理县恒业天辰科技有限公司、马尔康恒业天辰科技有限公司等。BTC.com的数据显示，6月19日23:40到6月20日00:48之间，一小时内没有挖出一个比特币区块。中国矿场的关停导致了比特币的哈希值（或处理能力）大幅下降，当前比特币全网平均算力126.83EH/s，相比历史最高点197.61EH/s（5月13日）已跌去近36%。目前，中国头部矿场AntPool算力下降27.53%，BTC.com算力下降18.34%，Huobi.pool算力下降36.79%。随着中国禁令的出台，耗电量迅速下降，截止6月20日，年化耗电已降至87.67TWh。此外，矿场封禁为显卡用户带来了好消息，市调机构JPR判断，今年一季度就有大约70万张显卡流入矿工手中，占当季显卡总出货的25％，金额大约5亿美元。国外网友@gregable一直在eBay上跟踪不同显卡的价格走势，并制作了详细的趋势图。根据他的记录，显卡价格走势今年上半年一直在稳步走高，直到5月中旬达到一个顶峰，然后开始迅速下滑。具体型号方面，RTX 3090相比于最高价已经跌了多达32％，RTX 3080、RTX 3070也都跌了25％左右。他还以以太坊为基准，计算了显卡的价格/算力比值，发现在5月16日还是26美元/MH/s，现在已经跌到了20美元/MH/s，侧面证明显卡价格确实在下降。三严查炒币与鼓励区块链技术发展虽然中央一直严查挖矿、炒币，但主要聚焦防范金融风险和环保等目的，并没有因此而放弃区块链底层技术。6月8日，工业和信息化部、中央网络安全和信息化委员会办公室联合发布了《关于加快推动区块链技术应用和产业发展的指导意见》（以下简称「《指导意见》」）。明确指出党中央、国务院高度重视区块链技术和产业发展。《指导意见》将区块链列为新一代信息技术的重要组成部分，是分布式网络、加密技术、智能合约等多种技术集成的新型数据库软件。近年来，区块链技术和产业在全球范围内快速发展，应用已延伸到数字金融、物联网、智能制造、供应链管理、数字资产交易等多个领域，展现出广阔的应用前景。其中再度明确了《十四五规划和2035年远景目标》中将区块链作为新兴数字产业之一的方针，以及「以联盟链为重点发展区块链服务平台和金融科技、供应链金融、政务服务等领域应用方案」等要求。工信部强调，我国区块链技术应用和产业已经具备良好的发展基础，在防伪溯源、供应链管理、司法存证、政务数据共享、民生服务等领域涌现了一批有代表性的区块链应用。区块链对我国经济社会发展的支撑作用初步显现。但同时，我国区块链也面临核心技术亟待突破、融合应用尚不成熟、产业生态有待完善、人才储备明显短缺等问题。《指导意见》提出将区块链技术应用于工业互联网的标识解析、边缘计算、协同制造等环节，培育新模式、新业态；建设基于区块链的大数据服务平台，促进数据合规有序的确权、共享和流通；利用云计算构建区块链应用开发、测试验证和运行维护环境；发展基于人工智能的智能合约等新技术，探索利用人工智能技术提升区块链运行效率和价值创造能力。未来工信部将重点从标准体系、技术平台、质量品牌、网络安全、知识产权等方面，协同提升产业基础能力。包括推动区块链标准化组织建设，建立区块链标准体系；加强重点领域技术攻关，构建区块链底层平台，打造区块链基础设施；鼓励企业加强质量管理，构建区块链产品和服务质量保障体系；加强区块链基础设施和服务安全防护能力建设；培育一批高价值专利、商标、软件著作权。四区块链底层技术应用实例《指导意见》还制定了培育一批区块链名品、名企、名园，建设开源生态的目标。提出补短板和锻长板并重，加快打造完备的区块链产业链。使区块链在实体经济等领域发挥效应，与与工业互联网、大数据、云计算、人工智能等其他新一代信息技术相互融合，实现优势和功能互补。工信部表示未来会积极推进区块链技术的应用试点、加大政策支持力度、引导地方加快探索、构建公共服务体系、加强产业人才培养、深化国际交流合作六项保障措施，为地方主管部门提供工作手段和抓手。目前，区块链技术在全球范围内应用广泛，聚焦在跨境支付、产业金融、供应链、票据和保理融资、以及数字资产交易等方面。2020年7月，上海金融信息行业协会发布了《2020全球区块链创新应用示范项目集》，其中包含了产业金融、政务治理、社会民生、司法存证、文化娱乐、智能制造等多个领域的43个区块链用例。其中，中国宝武与央行数字货币研究所、同济大学等单位协作共同建立了「上海市大宗商品区块链供应链金融应用示范项目」。以宝武生态圈为业务场景，以国产自主研发的区块链为技术底层，最终形成基于区块链技术的供应链金融服务平台。「双链通」平台则针对小微企业融资难融资贵、金融机构操作风险与成本较高、核心企业参与意愿不足等问题提出解决方案。平台以核心企业的应付账款为依托,以产业链上各参与方间的真实贸易为背景,使得核心企业的信用得以在平台内流动，使更多产业链上下游的小微企业获得平等高效的普惠金融服务。「京西信汇通」供应链金融服务平台作为一种新兴的融资模式，也受到了钢铁行业的关注。纸贵科技与首钢基金旗下京西商业保理有限公司深度合作，依托京西保理现有的贸易业务与保理业务，合作打造了「京西信汇通」供应链金融服务平台，围绕京西保理产业生态的创新型支付结算与供应链融资平台。参考链接：http://www.pbc.gov.cn/goutongjiaoliu/113456/113469/4273265/index.htmlhttp://m.news.cctv.com/2021/06/21/ARTIPujjWcW7mNvXQtl63fi3210621.shtmlhttps://www.miit.gov.cn/zwgk/zcjd/art/2021/art_30c7489e3b3447318188d074f9f81044.html原标题：《挖矿、炒币全面被禁，比特币在中国迎来最冷寒冬》阅读原文特别声明本文为澎湃号作者或机构在澎湃新闻上传并发布，仅代表该作者或机构观点，不代表澎湃新闻的观点或立场，澎湃新闻仅提供信息发布平台。申请澎湃号请用电脑访问http://renzheng.thepaper.cn。+1收藏我要举报#比特币查看更多查看更多开始答题扫码下载澎湃新闻客户端Android版iPhone版iPad版关于澎湃加入澎湃联系我们广告合作法律声明隐私政策澎湃矩阵澎湃新闻微博澎湃新闻公众号澎湃新闻抖音号IP 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在中国，比特币的法律地位是怎样的 - 知乎

在中国，比特币的法律地位是怎样的 - 知乎切换模式写文章登录/注册在中国，比特币的法律地位是怎样的张zhangbinbtc在中国，比特币被货币监管机构认定为“虚拟货币”，被禁止买卖，且实施严格监管。中国人民银行等部门发布的通知和公告明确规定，比特币交易作为一种互联网上的商品买卖行为，普通民众在自担风险的前提下，拥有参与的自由；禁止从事代币发行融资活动（ICO）；交易平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务，不得买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”，不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。虽然比特币是“虚拟货币”，但并非真实的货币，并不能进入金融货币市场作为一般等价物，进行流通、支付、兑换和交易。比特币的法律地位属于法律空白，但根据《民法典》第一百二十七条规定，法律对数据、网络虚拟财产的保护有规定的，依照其规定，比特币在中国属于虚拟财产，应从法律上予以保护。发布于 2023-12-05 17:23・IP 属地江西地位比特币 (Bitcoin)社会地位​赞同​​添加评论​分享​喜欢​收藏​申请

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人民银行：中国境内比特币交易量全球占比从90%以上下降至10%

2022年03月03日18:58 | 来源：人民网

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人民网北京3月3日电 （记者罗知之）据人民银行官网消息，经过集中攻坚，我国金融体系长期积累的风险点得到有效处置，金融风险整体收敛、总体可控。具体来看，有效遏制了境内虚拟货币交易炒作风气，中国境内比特币交易量全球占比从90%以上迅速下降至10%。

人民银行指出，十九大以来，宏观杠杆率过快上升势头得到有效遏制。第五次全国金融工作会议以来，坚决管好货币总闸门，遏制了宏观杠杆率的快速上升势头，为后续抗击疫情、加大逆周期调节力度创造了政策空间。疫情防控局势稳定后，前期应对疫情的支持政策进一步优化，宏观杠杆率回到基本稳定轨道，2021年末为272.5%。

此外，果断处置高风险企业集团和高风险金融机构。针对“明天系”“安邦系”“华信系”、海航集团等风险程度高、资产负债规模大，严重威胁金融体系稳定的企业集团，党中央果断决策，有关部门“精准拆弹”。稳妥处置锦州银行、恒丰银行等一批对金融体系有较大风险外溢性的中小金融机构风险。辽宁、山西、四川等省地方中小法人机构改革化险取得突破，辽沈银行、山西银行、四川银行顺利开业。

值得注意的是，人民银行还全面清理整顿金融秩序。集中整治互联网金融乱象，已转入常态化监管。P2P网贷平台全部退出经营，未兑付借贷余额从最初的1.2万亿元下降至4900亿元。严厉打击乱办金融、“无照驾驶”等非法金融活动，开展打击非法集资犯罪专项行动，过去五年累计立案查处非法集资案件2.5万起。将互联网平台企业的金融业务全部纳入监管，规范持牌机构与互联网平台公司业务合作，强化金融反垄断和反不正当竞争，维护市场秩序。

(责编：罗知之、高雷)

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